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　　第十七章 中央銀行與貨幣政策

　　第一節、中央銀行

　　本節考點：

　　1、中央銀行制度的必要性

　　2、中央銀行的業務活動特征

　　3、中央銀行的主要業務

　　4、中央銀行資產、負債的構成

　　5、中國支付結算體系框架

　　本節內容：

　　一、中央銀行制度

　　1、中央銀行制度的定義

　　(1)中央銀行：中央銀行也稱貨幣當局，處于金融中介體系的中心環節，是發行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國家行政管理機關和銀行的雙重性質。

　　它的主要任務是：①制定和實施貨幣政策，調控宏觀金融;

　　②實施金融監管，維護銀行業的穩健運行。

　　(2)中央銀行制度：中央銀行制度是指由中央銀行代表國家管理一國金融業，并以其為核心構成商業銀行及其他金融機構為融資媒體的金融體制。

　　【例題1：2010年多選】關于中央銀行職能的說法，正確的有()。

　　A.銀行的銀行

　　B.政策性銀行

　　C.議會的銀行

　　D.政府的銀行

　　E.發行的銀行

　　【答案】ADE

　　2.建立中央銀行制度的必要性

　　(1)集中貨幣發行權的需要。

　　(2)代理國庫和為政府籌措資金的需要。

　　(3)管理金融業的需要。

　　(4)國家對社會經濟發展實行干預的需要。

　　3.中央銀行的產生與發展

　　中央銀行是伴隨著資本主義銀行業的發展而產生的，獨占銀行券的發行權是其產生的第一個標志。

　　中央銀行產生和發展的進程大致如下：

　　(1)由商業銀行轉化為中央銀行。

　　(2)專門設置的中央銀行。較典型的是美國聯邦儲備體系。

　　(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行

　　4.中央銀行獨立性的起源及其發展

　　中央銀行獨立性問題的實質就是如何處理中央銀行和政府之間關系的問題，即中央銀行對政府直接負責還是對政府相對負責的問題。

　　中央銀行的獨立性經過了高度獨立階段;基本不獨立和相對獨立階段。

　　【例題2：2008年、2010年單選】中央政府獨立性問題的實質是如何處理中央銀行和()之間的關系。

　　A、政府;

　　B、存款貨幣銀行;

　　C、社會保障部門;

　　D、政策性銀行

　　【答案】A

　　【例題3：2011年單選】中央銀行是伴隨著資本主義銀行業的發展而產生的，其產生的第一個標志是()。

　　A.具備操作上的獨立性

　　B.具備現場和非現場收集信息的手段和權力

　　C.獨占銀行券的發行權

　　D.對商業銀行實施監管

　　【答案】C

　　【例題4：2007年多選題】從歷史上看，建立中央銀行制度的必要性主要體現在()。

　　A.集中貨幣發行權

　　B.集中黃金買賣權

　　C.代理國庫和為政府籌措資金

　　D.管理金融業

　　E.確保國家對社會經濟發展實行干預

　　【答案】ACDE

　　(二)中央銀行的職責和業務活動特征

　　中央銀行是國家干預經濟、調節全國貨幣流通與信用的金融監管機關。

　　1、中央銀行的職責：

　　利用所擁有的經濟力量，如貨幣供給量、利率等，對金融領域乃至整個經濟領域的活動進行管理、控制和調節。

　　2、中央銀行業務活動特征：

　　(1)不以盈利為目的。以金融調控為己任，穩定貨幣，促進經濟發展是其宗旨。

　　(2)不經營普通銀行業務：不對社會上的企業、單位和居民個人辦理存貸、結算業務，只與政府或商業銀行等金融機構發生資金往來關系。

　　(3)在制定和執行貨幣政策時，中央銀行具有相對獨立性，不應受到其他部門或機構行政干預和牽制。

　　【例題5：2005年、2008年多選題】中央銀行的特征主要表現為()

　　A.不以盈利為目的

　　B.只與企業和金融機構發生往來

　　C.在制定和執行貨幣政策時具有相對獨立性

　　D.在制定和執行財政政策時具有相對獨立性

　　E.可以經營商業銀行業務

　　【答案】AC

　　【例題6：2011年單選題】關于中央銀行業務特征的說法，正確的是()。

　　A.中央銀行為企業辦理存貸、結算業務

　　B.中央銀行以盈利為目的開展業務

　　C.中央銀行不與政府部門發生資金往來關系

　　D.中央銀行在制定和執行貨幣政策時具有相對獨立性

　　【答案】D

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