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　　第三節 國際貨幣體系

　　本節考點：

　　1、國際貨幣體系的主要內容

　　2、國際貨幣體系變遷

　　3、國際主要金融組織

　　本節內容：

　　一、國際貨幣體系的含義

　　1、含義：

　　國際貨幣體系又稱國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協定和規章制度等，對國際貨幣關系所做的一系列安排。

　　2、國際貨幣體系的內容：

　　(1)確定國際儲備資產

　　(2)確定匯率制度

　　(3)確定國際收支調節方式

　　【例題8：2010年多選】國際貨幣體系的主要內容有()。

　　A.確定金融監管制度

　　B.確定國際儲備資產

　　C.確定國際投資規則

　　D.確定匯率制度

　　E.確定國際收支調節方式

　　【答案】BDE

　　二、國際貨幣體系變遷

　　1、國際金本位制

　　世界上第一次出現的國際貨幣體系是國際金本位制。英國于1821年前后采用了金本位制度，成為當時世界上最早采用該制度的發達資本主義國家。

　　金本位制的內容：

　　(1)由鑄幣平價決定的匯率構成各國貨幣的中心匯率。

　　鑄幣平價：兩國本位幣含金量之比。

　　(2)市場匯率受外匯市場供求關系的影響而圍繞鑄幣水平上下波動，波動幅度為黃金輸送點。

　　黃金輸送點包括黃金輸入點和黃金輸出點，等于鑄幣平價加減運送黃金的運費。

　　2、布雷頓森林體系

　　作為國際貨幣體系，主要運行特征有：

　　(1)可兌換黃金的美元本位。

　　美元充當了國際儲備貨幣，廣泛用作國際間的計價手段、支付手段和貯藏手段，所以又稱為美元本位。

　　(2)可調整的固定匯率。

　　(3)國際收支的調節

　　短期失衡由國際貨幣基金組織提供信貸資金解決;

　　長期失衡通過調整匯率平價來解決。

　　3、牙買加體系

　　運行特征：

　　(1)多元化的國際儲備體系

　　(2)多種匯率安排并存的浮動匯率體系

　　(3)國際收支的調節

　　經常賬戶失衡調節主要通過匯率機制、利率機制、國際金融市場融通和國際貨幣基金組織調節等方式進行。其中國際貨幣基金組織調節方式，一方面是向逆差國提供貸款，幫助其克服國際收支困難;另一方面還包括指導和監督逆差國和順差國雙方進行國際收支調節，以便雙方對稱的承擔國際收支調節的義務。

　　【例題9：09年多選題】作為一種國際貨幣體系，布雷頓森林體系的運行特征有()

　　A.可兌換黃金的美元本位

　　B.多元化的國際儲備體系

　　C.可調整的固定匯率

　　D.多種匯率安排并存的浮動匯率體系

　　E.由國際貨幣基金組織提供信貸解決短期國際收支失衡

　　【答案】ACE

　　三、國際主要金融組織

　　戰后三大國際經濟組織包括：

　　國際貨幣基金組織;世界銀行集團;世界貿易組織。

　　(一)國際貨幣基金組織(IMF)

　　1、國際貨幣基金組織的宗旨

　　(1)國際貨幣基金組織的決策機構由理事會、執行董事會、國際貨幣與金融委員會、發展委員會組成，其中理事會是國際貨幣基金組織的最高權力機構。

　　(2)IMF的宗旨：國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機構。其宗旨包括：促進國際貨幣領域的合作;促進國際貿易的擴大和平衡發展;促進匯率的穩定;，保持成員國之間的秩序和匯率安排。

　　(3)IMF主要從事監督成員國及全球經濟、金融發展和政策，向成員國提供政策建議;向有國際收支困難的成員國提供貸款，以支持其結構調整和改革政策;向成員國政府和中央銀行提供技術援助。

　　2、國際貨幣基金組織的資金來源

　　(1)份額：

　　成員國繳納的份額是國際貨幣基金組織主要的資金來源。

　　份額是指成員國認繳的資本金，包括加入時認繳的和增資份額。

　　最初份額的25%是以黃金或美元等主要國際貨幣繳納，現在改為以特別提款權或主要國際貨幣繳納，其余75%的份額以本幣繳納。

　　(2)借款：一般借款總安排和新借款安排。在這兩個借款安排下，國際貨幣基金組織總共有可以借款340億的特別提款權，約合460億美元。

　　3、國際貨幣基金組織的貸款

　　(1)備用安排：又稱為普通貸款，是國際貨幣基金組織最基本、最早設立的一種貸款。備用安排的最高額度為成員國份額的125%，撥付期為12-18個月。

　　(2)中期貸款：解決成員國結構缺陷導致的嚴重國際收支問題。

　　(3)減貧與增長貸款：是低息貸款。

　　其他貸款還有補充儲備貸款、應急信貸額度、緊急援助。

　　國際貨幣基金組織的貸款主要幫助成員國解決國際收支問題;是有政策條件的;是臨時性的。

　　2008年國際金融危機爆發，一些發達國家陷入主權債務危機，成為目前國際貨幣基金組織貸款救助的主要對象。

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