(二)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(掌握性質(zhì)和職能)

　　1、我國銀行業(yè)監(jiān)管體制的沿革(自己看)

　　無專門的監(jiān)管法規(guī)和機(jī)構(gòu)(84年以前)——人行監(jiān)管(84年以后)——銀監(jiān)會(2003年4月以后)

　　2、中國銀監(jiān)會的性質(zhì)(掌握)

　　國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、城市信用合作社、政策性銀行等銀行性金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和由銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。

　　注：誤區(qū)，銀監(jiān)會不僅監(jiān)管銀行類金融機(jī)構(gòu)，不能顧名思義。

　　3、銀行監(jiān)會的職責(zé)(掌握)

　　教材上16條P75頁。總結(jié)來看：

　　(1)市場準(zhǔn)入監(jiān)管：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍

　　(2)銀行經(jīng)營監(jiān)管(重點(diǎn)職能)：制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章規(guī)則、金融機(jī)構(gòu)的董事和高管的任職資格管理、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)則、業(yè)務(wù)活動(dòng)(并表監(jiān)管、經(jīng)營相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì))、風(fēng)險(xiǎn)狀況、突發(fā)事件、接管或重組可能發(fā)生信用危機(jī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、撤銷違法經(jīng)營、經(jīng)營不善的銀行金融機(jī)構(gòu)、查處涉嫌金融違法人金融機(jī)構(gòu)工作人員，取締非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　(3)其他監(jiān)管職能：負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作、國務(wù)院交辦其他事項(xiàng)

　　(三)中國證券監(jiān)督管理委員會(掌握性質(zhì)和職能)

　　1、中國證監(jiān)會的歷史沿革(自己看)

　　1998年4月成立

　　2、證監(jiān)會的性質(zhì)(掌握)

　　依照法律、法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護(hù)證券期貨市場秩序、保障其合法運(yùn)行的機(jī)構(gòu)。

　　3、證監(jiān)會的主要職責(zé)(掌握)

　　教材13條P76，主要有：

　　(1)市場準(zhǔn)入監(jiān)管(機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品準(zhǔn)入)：

　　境內(nèi)公司境內(nèi)外股票、可轉(zhuǎn)債、期貨合約發(fā)行上市、交易、清算的監(jiān)管

　　(2)對機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)的監(jiān)管

　　對上市公司、證券期貨交易所、證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券投資基金、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評級機(jī)構(gòu)、基金托管理機(jī)構(gòu)資格審批、會計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)所從事證券業(yè)務(wù)。

　　(3)對從業(yè)人員管理

　　對相關(guān)機(jī)構(gòu)的高管，證券業(yè)、期貨業(yè)做從業(yè)人員資格管理，會計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)所從事證券業(yè)務(wù)的人員管理。

　　(4)其他職責(zé)

　　證券期貨行業(yè)的對外交往、國際事務(wù)合作，國務(wù)交辦的其他事項(xiàng)。