第二節金融監管的框架和內容(本章的重點)

　　一、銀行業監管的主要內容與方法

　　(一)銀行監管的主要內容

　　市場準入監管、市場運營監管、市場退出監管

　　[2005多選] 銀行監管的內容主要包括(CDE)監管。

　　A.市場準則

　　B.市場競爭

　　C.市場運營

　　D.市場準入

　　E.市場退出

　　1、市場準入監管(掌握)

　　市場準入監管是對銀行機構存在的必要性和生存能力兩方面進行審查

　　(1)審批注冊機構

　　進入金融行業必須按法律要求向銀行監管當局提出申請，經許可后，領取營業執照才能進行經營活動。

　　銀行監管當局允許經營金融產品進入市場。

　　我國規定商行要有符合規定的銀行章程;有符合規定的注冊資本最低限額;有具備任職資格和工作經驗的董事和高級管理人員;有健全的組織機構和管理制度;有符合要求的營業場所、安全防范措施和業務有關的其他設施。才能成立銀行。

　　(2)審批注冊資本

　　注冊資本是設立金融機構的首要條件。銀行監管部門對成立銀行類金融機構提出最低注冊資本的規定。

　　(3)審批高級管理人員的任職資格

　　銀行高級管理人員的任職資格標準：1、必要的學識水平;2、對金融業務的熟悉程度

　　我國要求建立商行有具備專任專業知識和業務工作經驗的董事(行長)和高管。

　　(4)審批業務范圍

　　監管當局審批機構業務范圍的主要依據是市場需求以及機構的實力、管理層的經驗和能力，而且銀行必須對它所從事的所有業務活動要有充分的控制能力。

　　[2007單選] 不屬于市場準入監管的是(A )。

　　A.審批資本充足率B.審批注冊機構

　　C.審批注冊資本D.審批高級管理人員任職資格

　　[2006年單選]為承擔可能的風險和虧損，設立金融機構的首要條件之一是必須保證一定數量的( A )。

　　A.注冊資本

　　B.固定資產

　　C.銀行存款

　　D.抵押物