第九章 中央銀行與貨幣政策
考試目的
通過本章的考試,測查應考人員是否掌握中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調控的知識,并能夠分析、理解和判斷中央銀行在不同經濟金融形勢下對貨幣政策的運用,理解和把握我國中央銀行在宏觀經濟調控中的作用。
第一節 中央銀行概述
考試內容
中央銀行產生與發展的歷史,不同類型的中央銀行制度。
中央銀行的相對獨立性。
中央銀行的性質與職能。
中央銀行的資產負債表及主要業務。
一、中央銀行的產生及其獨立性
(一)中央銀行的產生
中央銀行的產生有兩個基本前提:
一是商品經濟的發展比較成熟,
二是金融業的發展對此有客觀需求。
中央銀行制度的建立,大致出于這樣四個方面的需要:
1694年成立的英格蘭銀行,它雖然成立晚于瑞典銀行,但是被公認為是近代中央銀行的鼻祖。英格蘭銀行的演變過程是典型的中央銀行的演變過程。
各國中央銀行的產生和發展大體上是經由這樣三個途徑:
(1)由商業銀行轉化為中央銀行:英國的英格蘭銀行、法國的法蘭西銀行、德國的普魯士銀行;
(2)專門設置的中央銀行:美國聯邦儲備體系,二次大戰前后發展中國家和新獨立國家的中央銀行;
(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行:前蘇聯、東歐各國及中國的中央銀行。
目前,全球各國中央銀行主要有
(二)中央銀行的獨立性
中央銀行應在政府的監督和國家總體經濟政策的指導下,獨立地制定、執行貨幣政策。這就是當代中央銀行的相對獨立性。
中央銀行相對獨立性一般具有以下幾個內容:
第一,建立獨立的貨幣發行制度,穩定貨幣。
第二,獨立制定實施貨幣政策。
第三,獨立監管、調控整個金融體系和金融市場。
一般而言,中央銀行相對獨立性的保持應遵循這樣兩條基本原則:
一是中央銀行應以一國宏觀經濟目標為出發點制定貨幣政策,從事業務操作;
二是中央銀行應按照金融運行規律,制定實施貨幣政策,規避政府短期行為的干擾。
目前國際上中央銀行相對獨立性的模式主要有:
第一,獨立性較大的模式。中央銀行直接對國會負責。
第二,獨立性稍次的模式。中央銀行名義上隸屬于政府,而實際上保持著較大的獨立性。
第三,獨立性較小的模式。中央銀行接受政府的指令,貨幣政策的制定及采取的措施要經政府批準,政府有權停止、推遲中央銀行決議的執行。其代表國家是意大利。
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