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　　1 按照股東權利的不同，股票可分為(　　)

　　A.普通股和優先股

　　B.國家股、法人股、社會公眾股和外資股

　　C.A種股票和B種股票

　　D.上市股票和非上市股票

　　參考答案：A

　　參考解析:

　　按照股東權利的不同，股票可分為普通股和優先股。

　　2 在金融創新過程中，商業銀行變被動負債為主動吸收存款的業務是(　　)。

　　A.大額定期可轉讓存單

　　B.儲蓄存款

　　C.金融機構同業存款

　　D.財政性存款

　　參考答案：A

　　參考解析:

　　可轉讓大額存單市場是可轉讓定期存單的發行和轉讓市場。可轉讓定期存單是銀行為吸收資金而開出的按一定期限和利率支付本息、具有轉讓性質的定期存款憑證，英文簡稱為CD。到期時，持有人可向銀行提取本息。到期前，持有人如需現金，可以轉讓。CD的特點是期限固定、面額較大、到期前可流通轉讓。

　　3 下列機構中，充當受托人的金融機構是(　　)。

　　A.信托公司

　　B.貸款公司

　　C.擔保公司

　　D.融資公司

　　參考答案：A

　　參考解析:

　　信托公司是指從事信托業務，充當受托人的金融機構。信托公司的業務主要是按照委托人指明的特定目的或要求，收受、經理或運用信托資金及信托財產。信托機構通過對各種信托業務的開展，可以向社會提供財產管理、專家理財、資金融通等一系列金融服務。

　　4 1988年的“巴塞爾協議”規定商業銀行的附屬資本不能超過總資本的()

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：C

　　參考解析:

　　巴塞爾規定到1992年年底過度期結束后，商業銀行的資本充足率最低標準要達到8%，其中核心資本與全部風險資產的比率至少為4%，附屬資本不能超過總資本的50%。

　　5 下列金融企業籌集資本的途徑中，不屬于外部籌集資本的是(　　)。

　　A.發行普通股

　　B.收益留成

　　C.發行優先股

　　D.發行資本性債券

　　參考答案：B

　　參考解析:

　　金融企業從外部籌集資本主要采用發行普通股、優先股、資本性債券等方式實現，收益留成是內部籌集資本的最主要方式。

　　6 已發行的票據或證券進行流通轉讓的市場稱為(　　)

　　A.貨幣市場

　　B.資本市場

　　C.一級市場

　　D.二級市場

　　參考答案：D

　　參考解析:

　　已發行的票據或證券進行流通轉讓的市場稱為二級市場。

　　7 風險管理部門要與經營、支持保障部門保持相互獨立，雙方應在追求利潤和控制風險之間求得平衡，這是金融風險管理(　　)的表現。

　　A.全面風險管理原則

　　B.垂直管理原則

　　C.集中管理原則

　　D.獨立性原則

　　參考答案：D

　　參考解析:

　　風險管理部門要與經營、支持保障部門保持相互獨立，雙方應在追求利潤和控制風險之間求得平衡，這是金融風險管理獨立性原則的表現。

　　8 某企業持面額600萬元4個月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現，該銀行扣收30萬元貼現利息后，將570萬元付給該企業，則這筆貼現業務制定的年貼現率為(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：D

　　參考解析:

　　貼現率是辦理貼現時貼付利息的比率，根據題意，年貼現率=(30÷600)×(360÷120)=15%。

　　9 根據金融交易的性質，可將金融市場分為(　　)。

　　A.即期市場和遠期市場

　　B.一級市場和二級市場

　　C.場內交易市場和場外交易市場

　　D.貨幣市場和資本市場

　　參考答案：B

　　參考解析:

　　根據金融交易的性質，可將金融市場分為一級市場和二級市場。根據金融商品的融資期限，可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場;根據金融交易的場所，可將金融市場分為交易所交易市場和場外交易市場;按金融交易的交割時間，可將金融市場分為即期市場和遠期市場;按金融交易工具的品種，可將金融市場分為債務融資市場、權益資本市場和衍生金融市場。

　　10下列關于貨幣市場說法正確的是(　　)

　　A.融資期限在一年以內

　　B.風險較大

　　C.流動性較差

　　D.能給投資者帶來一定收益

　　參考答案：A

　　參考解析:

　　選項B、C、D是資本市場的特點。

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