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　　1 按照股東權利的不同，股票可分為(　　)

　　A.普通股和優先股

　　B.國家股、法人股、社會公眾股和外資股

　　C.A種股票和B種股票

　　D.上市股票和非上市股票

　　參考答案：A

　　參考解析:

　　按照股東權利的不同，股票可分為普通股和優先股。

　　2 在金融創新過程中，商業銀行變被動負債為主動吸收存款的業務是(　　)。

　　A.大額定期可轉讓存單

　　B.儲蓄存款

　　C.金融機構同業存款

　　D.財政性存款

　　參考答案：A

　　參考解析:

　　可轉讓大額存單市場是可轉讓定期存單的發行和轉讓市場�？赊D讓定期存單是銀行為吸收資金而開出的按一定期限和利率支付本息、具有轉讓性質的定期存款憑證，英文簡稱為CD。到期時，持有人可向銀行提取本息。到期前，持有人如需現金，可以轉讓。CD的特點是期限固定、面額較大、到期前可流通轉讓。

　　3 下列機構中，充當受托人的金融機構是(　　)。

　　A.信托公司

　　B.貸款公司

　　C.擔保公司

　　D.融資公司

　　參考答案：A

　　參考解析:

　　信托公司是指從事信托業務，充當受托人的金融機構。信托公司的業務主要是按照委托人指明的特定目的或要求，收受、經理或運用信托資金及信托財產。信托機構通過對各種信托業務的開展，可以向社會提供財產管理、專家理財、資金融通等一系列金融服務。

　　4 1988年的“巴塞爾協議”規定商業銀行的附屬資本不能超過總資本的()

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：C

　　參考解析:

　　巴塞爾規定到1992年年底過度期結束后，商業銀行的資本充足率最低標準要達到8%，其中核心資本與全部風險資產的比率至少為4%，附屬資本不能超過總資本的50%。

　　5 下列金融企業籌集資本的途徑中，不屬于外部籌集資本的是(　　)。

　　A.發行普通股

　　B.收益留成

　　C.發行優先股

　　D.發行資本性債券

　　參考答案：B

　　參考解析:

　　金融企業從外部籌集資本主要采用發行普通股、優先股、資本性債券等方式實現，收益留成是內部籌集資本的最主要方式。

　　6 已發行的票據或證券進行流通轉讓的市場稱為(　　)

　　A.貨幣市場

　　B.資本市場

　　C.一級市場

　　D.二級市場

　　參考答案：D

　　參考解析:

　　已發行的票據或證券進行流通轉讓的市場稱為二級市場。

　　7 風險管理部門要與經營、支持保障部門保持相互獨立，雙方應在追求利潤和控制風險之間求得平衡，這是金融風險管理(　　)的表現。

　　A.全面風險管理原則

　　B.垂直管理原則

　　C.集中管理原則

　　D.獨立性原則

　　參考答案：D

　　參考解析:

　　風險管理部門要與經營、支持保障部門保持相互獨立，雙方應在追求利潤和控制風險之間求得平衡，這是金融風險管理獨立性原則的表現。

　　8 某企業持面額600萬元4個月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現，該銀行扣收30萬元貼現利息后，將570萬元付給該企業，則這筆貼現業務制定的年貼現率為(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：D

　　參考解析:

　　貼現率是辦理貼現時貼付利息的比率，根據題意，年貼現率=(30÷600)×(360÷120)=15%。

　　9 根據金融交易的性質，可將金融市場分為(　　)。

　　A.即期市場和遠期市場

　　B.一級市場和二級市場

　　C.場內交易市場和場外交易市場

　　D.貨幣市場和資本市場

　　參考答案：B

　　參考解析:

　　根據金融交易的性質，可將金融市場分為一級市場和二級市場。根據金融商品的融資期限，可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場;根據金融交易的場所，可將金融市場分為交易所交易市場和場外交易市場;按金融交易的交割時間，可將金融市場分為即期市場和遠期市場;按金融交易工具的品種，可將金融市場分為債務融資市場、權益資本市場和衍生金融市場。

　　10下列關于貨幣市場說法正確的是(　　)

　　A.融資期限在一年以內

　　B.風險較大

　　C.流動性較差

　　D.能給投資者帶來一定收益

　　參考答案：A

　　參考解析:

　　選項B、C、D是資本市場的特點。

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