第31題 銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是(　　)。

　　A.支票

　　B.匯票

　　C.本票

　　D.存單

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內(nèi)無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是本票，選A。

　　第32題 商業(yè)銀行的缺口管理屬于(　　)管理。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：商業(yè)銀行的缺口管理屬于利率風(fēng)險(xiǎn)管理，所謂缺口管理是指商業(yè)銀行在資產(chǎn)與負(fù)債中分別區(qū)分出利率敏感性資產(chǎn)與利率敏感性負(fù)債，并計(jì)算出二者之間的缺口，在預(yù)測(cè)到利率上升或下降時(shí)，將缺口調(diào)為正值或負(fù)值，以提高或穩(wěn)定銀行的凈利息收益。選A。

　　第33題 貨幣當(dāng)局從判斷經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，研究制定政策到組織實(shí)施的時(shí)間稱為(　　)。

　　A.外部時(shí)滯

　　B.內(nèi)部時(shí)滯

　　C.決策時(shí)滯

　　D.認(rèn)識(shí)時(shí)滯

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：貨幣當(dāng)局從判斷經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，研究制定政策到組織實(shí)施的時(shí)間稱為內(nèi)部時(shí)滯。選B。

　　第34題 在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，都將商業(yè)銀行稱為“風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器”，是因?yàn)樯虡I(yè)銀行要承受巨大的(　　)。

　　A.信用風(fēng)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：商業(yè)銀行是最主要的從事貨幣資金借貸的信用機(jī)構(gòu)，因此，商業(yè)銀行是最大的信用風(fēng)險(xiǎn)承受者，選A.

　　第35題 從本質(zhì)上講，投資銀行就是(　　)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)商

　　B.證券交易商

　　C.證券承銷商

　　D.證券做市商

　　【正確答案】：C

　　【試題解析】：證券發(fā)行和承銷是投資銀行業(yè)務(wù)的軸心，從本質(zhì)上講，投資銀行就是證券承銷商。選C。

　　第36題 三種證券組成一個(gè)投資組合，在投資組合中所占投資權(quán)重各為30%、20%、50%，且各自的預(yù)期收益率相對(duì)應(yīng)為10%、15%、20%，這個(gè)投資組合的預(yù)期收益率是(　　)。

　　A.10%

　　B.12%

　　C.16%

　　D.20%

　　【正確答案】：C

　　【試題解析】：該投資組合的預(yù)期收益率=30%×10%+20%×15%+50%×20%=16%，選C。

　　第37題 下列關(guān)于證券私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)不正確的是(　　)。

　　A.簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)

　　B.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用

　　C.較少受到法律法規(guī)約束

　　D.發(fā)行價(jià)格和交易價(jià)格會(huì)比較高

　　【正確答案】：D

　　【試題解析】：私募發(fā)行的發(fā)行價(jià)格和交易價(jià)格可能會(huì)比較低，不利于籌資者，選D。

　　第38題 面值為100元的債券，票面利率為10%，期限10年，規(guī)定每年年末支付利息，到期一次還本。假設(shè)某投資者某年年初以90元購(gòu)犬，持有2年后以95元賣出，其實(shí)際年收益率是(　　)。

　　A.12.50%

　　B.13.89%

　　C.15.00%

　　D.16.67%

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：實(shí)際收益率是賣出債券時(shí)債券的票面收益及其資本損益與買人價(jià)格的比，本題中實(shí)際收益率=[(95-90)÷2+100×10%]÷90=13.89%，選B。

　　第39題 由于稅制和政治方面的變動(dòng)等外部沖擊導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的收人減少而引起的風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A.操作性杠桿風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作性失誤風(fēng)險(xiǎn)

　　C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：操作性杠桿風(fēng)險(xiǎn)主要是指由金融機(jī)構(gòu)外部因素變化所導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)，選A。

　　第40題 客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借人的證券，為客戶代墊部分或者全部證券 以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務(wù)稱為(　　)。

　　A.融資

　　B.融券

　　C.買空

　　D.交割

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：融資和融券是證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的兩種主要形式，其中融資也叫買空。選B。

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