1.金融租賃公司不擔風險的融資租賃業務主要是( )
A.直接租賃
B.轉租賃
C.回租
D.委托租賃
【參考答案】D
【參考解析】此題考核融資租賃業務的相關知識。金融租賃公司不擔風險的融資租賃業務主要是委托租賃。
2.信托公司不得開展除同業拆入業務以外的其他負債業務,且同業拆入余額不得超過其凈資產的( )
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
【參考答案】B
【參考解析】此題考核限制業務的規定。信托公司不得開展除同業拆入業務以外的其他負債業務,且同業拆入余額不得超過其凈資產的20%.
3.根據我國《信托法》的規定,信托文件中必須載明的事項有( )
A.信托目的
B.信托財產的范圍、種類及狀況
C.信托期限
D.信托財產的管理方式
E.受益人取得信托利益的方式、方法
【參考答案】ABE
【參考解析】此題考核信托的設立。根據我國《信托法》的規定,信托文件必須載明的事項包括:信托目的,委托人、 受托人的姓名或者名稱、住所,受益人或者受益人范圍,信托財產的范圍、種類及狀況,受益人取得信托利益的方式、方法。
4.股票基金與單一股票之間的不同點是( )
A.每一交易日股票基金只有一個價格
B.股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響
C.股票基金凈值在每一交易日內始終處于變動之中
D.股票基金的投資風險低于單一股票的投資風險
E.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷沒有意義
【參考答案】ADE
【參考解析】此題考核股票基金與單一股票之間的不同點。股票價格會由于投資者買賣股票數量的多少和強弱的對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。所以,B說法有誤。股票價格在每一交易日內始終處于變動之中;股票基金凈值的計算每天只進行一次,因此每一交易日股票基金只有一個價格。所以,C說法有誤。
5.在證券二級市場上,客戶賣出向投資銀行借來的證券,此時投資銀行向客戶提供稱為( )
A.買空的融資業務
B.賣空的融券業務
C.賣空的融資業務
D.買空的融券業務
【參考答案】B
【參考解析】此題考核融券的概念。融券是指客戶賣出證券時,投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券,為客戶代墊部分或全部的證券以完成交易,以后由客戶歸還。
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