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第七章 金融市場

　　金融市場：廣義：通過金融工具交易進行資金融通的場所與行為的總和

　　狹義：指證券市場。→作為2大金融運行機制(金融市場和金融中介)之一

　　金融市場的功能：

　　1.配置資源的功能：投資者通過證券價格波動所反映出的信息判斷相關企業、行業的發展前景，從而決定其資金的投向。而資金總是流向最有發展潛力的部門和企業。這樣，通過金融市場，有限的資源就能得到合理的利用

　　2.風險管理的功能：利用各種金融工具，風險厭惡程度較高的人可以把風險轉嫁給風險厭惡程度較低的人，從而實現風險的再分配

　　3.信息處理的功能：包含兩項內容:生產信息，以服務于各種宏觀和微觀經濟決策;通過各種制度安排，弱化信息需求

　　4.公司治理的功能：投資者為確保自己資金被有效利用，必然會加強對融資企業的激勵、約束和監督。→出資人(或籠統地說是金融市場)公司治理功能的體現

　　股票市場(P150細看)

　　股票：是股份有限公司發行的，用以證明投資者股東身份的有價證券。

　　股東對公司的所有權由2部分構成：剩余索取權：索取公司對債務還本付息后的剩余收益;

　　剩余控制權：享有經理職責范圍之外的公司經營決策權

　　股票的基本類型：普通股;優先股

　　普通股的特點：

　　1.無固定的收益

　　2.享有剩余控制權

　　3.享有優先認股權

　　4.有權分享公司紅利

　　5.具有剩余索取權(排序在債權人和優先股股東之后)

　　優先股的特點：(具有股票和債券的雙重特性)

　　1.股息固定

　　2.優先的剩余索取權(排序在債權人之后，普通股股股東之前)

　　3.優先的資產索償權(排序在債權人之后，普通股股股東之前)

　　4.有限的剩余控制權(通常無經營決策權)

　　普通股與優先股籌資的利弊：

　　創業板(二板)市場：

　　創業板市場：在交易所之外設立的一個或若干個專為創新型中小企業和高科技企業籌集資金的證券市場。

　　創業板(二板)市場的特點：

　　1.上市標準低;2.高風險市場;3.以機構投資者為主4.交易機制靈活

　　創業板市場的組織模式：1.附屬模式;2.相對獨立模式;3.完全獨立模式

　　股票價格指數：用以表示多種股票平均價格水平及其變動并衡量股市行情的指標。

　　1.編制方法：選定股票樣本→確定基期→報告期價格/基期價格×100=股票價格指數

　　股票價格平均數 = 各種股票中一股股票的價格總數和/股票種類數

　　2.主要股票價格指數

　　美國：道·瓊斯股票價格指數

　　英國：《金融時報》指數

　　日本：日經平均指數

　　香港：恒生股票價格指數

　　上海：上證綜合指數和上證180指數

　　深圳：深證成份指數和深證綜合指數

　　股票投資的收益與風險：

　　1.股票投資的收益：①收益=股息分紅+買賣差價;②理論上是無限的

　　2.股票投資的風險：①企業經營風險;②市場價格風險

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