中國銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目(個人貸款專業)中級考試大綱(2016年版)

　　考試目的

　　通過本科目考試，測查應試人員掌握銀行個人貸款基礎知識、營銷管理、操作流程和風險管理的程度，綜合運用個人貸款相關的產品、技術、模型和方法，熟練處理銀行個人貸款相關業務的能力。

　　考試內容

　　一、個人貸款業務基礎

　　(一)熟練掌握個人貸款的性質和發展;

　　(二)熟練掌握個人貸款產品的種類和要素;

　　(三)掌握信用卡個人貸款業務的流程、類型和特點;

　　(四)掌握互聯網個人貸款業務的類型、模式和風險管理。

　　二、個人貸款營銷

　　(一)熟悉個人貸款客戶定位、營銷渠道、營銷組織及營銷管理;

　　(二)正確進行目標市場分析;

　　(三)熟練運用個人貸款營銷方法。

　　三、個人貸款管理

　　(一)熟練掌握貸款流程;

　　(二)深入了解個人貸款信用風險識別，熟悉信用評分模型及信用風險監控;

　　(三)深入了解個人貸款定價的一般原則及影響因素，掌握個人貸款定價模型;

　　(四)深入了解押品管理的流程，掌握押品價值評估及風險控制措施。

　　四、個人住房貸款

　　(一)熟練掌握個人住房貸款的分類、特征和要素;

　　(二)熟悉房產稅征收和房地產估價;

　　(三)熟練掌握個人住房貸款的貸款流程及風險管理;

　　(四)熟練掌握公積金個人住房貸款的操作模式和流程。

　　五、個人消費貸款

　　(一)熟練掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;

　　(二)熟練掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;

　　(三)深入了解其他個人消費貸款的相關要素。

　　六、個人經營性貸款

　　(一)熟練掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;

　　(二)熟練掌握個人經營貸款的要素、貸款流程和風險管理;

　　(三)熟練掌握農戶貸款的要素和貸款流程;

　　(四)掌握下崗失業小額擔保貸款的相關要素。

　　七、個人征信系統

　　(一)熟練掌握個人征信系統的相關內容及法律規定

　　(二)熟練掌握個人征信體系的數據收集流程及管理模式;

　　(三)熟練掌握個人征信查詢和異議處理;

　　(四)了解互聯網金融下征信業務的新發展。

　　附錄:

　　一、個人貸款的相關法律

　　(一)《中華人民共和國民法通則》

　　(二)《中華人民共和國合同法》

　　(三)《中華人民共和國擔保法》

　　(四)《中華人民共和國物權法》

　　(五)《貸款通則》

　　二、個人貸款的監管政策和法規

　　(一)《個人貸款管理暫行辦法》

　　(二)《汽車貸款管理辦法》

　　(三)與個人住房貸款相關的政策和法規

　　(四)與個人教育貸款相關的政策和法規

　　(五)與下崗失業貸款相關的政策和法規

　　(六)《農戶貸款管理辦法》

　　(七)商業銀行信用卡業務監督管理辦法

　　(八)關于促進互聯網金融健康發展的指導意見

　　(九)《征信業管理條例》

　　如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

　　本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。

掃描/長按二維碼幫助銀行考試通關

了解銀行從業考試資訊

了解2017年核心考點

下載近5年各科目真題

了解銀行從業通關秘籍

銀行萬題庫下載 | 微信搜索"萬題庫銀行從業考試"

　　相關推薦：

　　2017年銀行專業資格考試各科目精選試題及答案匯總

　　2017年銀行專業資格考試學習技巧及備考經驗匯總

　　考試吧策劃：2017銀行專業資格考試報考指南專題

　　歷年銀行專業資格真題及答案|解析|估分|下載

　　考試吧銀行從業視頻題庫 智能做題首選 立即體驗!