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　　銀行從業考試教材一般3年左右更新一次，2023年銀行從業資格考試《公司信貸》(初中級適用)已出版更新!

　　教材目錄如下：

　　第1章公司信貸概述

　　1.1公司信貸基礎

　　1.1.1公司信貸的基本要素

　　1.1.2公司信貸的種類

　　1.2公司信貸管理

　　1.2.1公司信貸管理的原則

　　1.2.2信貸管理流程

　　1.2.3信貸管理的組織架構

　　1.2.4綠色信貸

　　1.3公司信貸主要產品

　　1.3.1流動資金貸款

　　1.3.2固定資產貸款

　　1.3.3項目融資

　　1.3.4銀團貸款

　　1.3.5并購貸款

　　1.3.6房地產開發貸款

　　1.3.7貿易融資

　　1.3.8保證業務

　　第2章貸款申請受理和貸前調查

　　2.1借款人

　　2.1.1借款人應具備的資格和基本條件

　　2.1.2借款人的權利和義務

　　2.1.3借款人分類

　　2.2貸款申請受理

　　2.2.1面談訪問

　　2.2.2內部意見反饋

　　2.2.3貸款意向階段

　　2.3貸前調查

　　2.3.1貸前調查的方法

　　2.3.2貸前調查的內容

　　2.3.3貸前調查報告內容要求

　　第3章借款需求分析

　　3.1概述

　　3.1.1資金用途及借款需求

　　3.1.2借款需求分析的意義

　　3.1.3借款需求的影響因素

　　3.2 借款求分析

　　3.2.1 經營周轉用途

　　3.2.2 固定資產投資用途

　　3.2.3 并購用途

　　3.2.4 債務置換用途

　　第4章貸款環境風險分析

　　4.1國別風險分析

　　4.1.1國別風險的概念

　　4.1.2國別風險主要類型

　　4.1.3國別風險評估與評級

　　4.1.4國別風險限額與準備金

　　4.2區域風險分析

　　4.2.1區域風險的概念

　　4.2.2外部因素分析

　　4.2.3內部因素分析

　　4.3行業風險分析

　　4.3.1行業風險的概念

　　4.3.2行業風險分析

　　4.3.3行業信貸政策管理

　　第5章客戶分析與信用評級

　　5.1客戶品質分析

　　5.1.1客戶品質的基礎分析

　　5.1.2客戶經營管理狀況分析

　　5.2客戶財務分析

　　5.2.1概述

　　5.2.2資產負債表分析

　　5.2.3利潤表分析

　　5.2.4現金流量表分析

　　5.2.5財務報表綜合分析

　　5.3客戶信用評級

　　5.3.1客戶評級的基本概念

　　5.3.2《巴塞爾新資本協議》下的客戶信用評級

　　5.3.3客戶評級對象的分類

　　5.3.4客戶評級因素及方法

　　5.3.5客戶評級主標尺

　　5.3.6客戶評級流程

　　5.4債項評級

　　5.4.1債項評級的基本概念

　　5.4.2債項評級的因素和方法

　　5.4.3債項評級工作程序

　　5.5評級結果的應用

　　第6章固定資產貸款項目評估

　　6.1概述

　　6.1.1基本概念

　　6.1.2評估內容

　　6.2 項目非財務分析

　　6.2.1 項目政策評估

　　6.2.2 項目技術、建設與生產條件評估

　　6.2.3 市場需求評估

　　6.3 項目財務分析

　　6.3.1 項目投資方案評估

　　6.3.2 項目籌資方案評估

　　6.3.3項目財務預測分析

　　6.3.4 財務分析報表

　　6.3.5 項目盈利能力分析

　　6.3.6 項目清償能力分析

　　6.3.7項目不確定性分析

　　第7章擔保管理

　　7.1貸款擔保概述

　　7.1.1擔保的概念

　　7.1.2貸款擔保的分類

　　7.1.3擔保范圍

　　7.1.4擔保從屬性

　　7.1.5擔保原則

　　7.1.6貸款擔保的作用

　　7.2保證擔保

　　7.2.1保證擔保的定義

　　7.2.2保證人資格與評價

　　7.2.3保證擔保的一般規定

　　7.2.4保證擔保的主要風險與管理要點

　　7.2.5銀擔業務合作的風險防范

　　7.3抵押擔保

　　7.3.1抵押擔保的概念

　　7.3.2抵押擔保的設定條件

　　7.3.3抵押擔保的一般規定

　　7.3.4抵押擔保的主要風險與管理要點

　　7.4質押擔保

　　7.4.1質押擔保的概念

　　7.4.2質押擔保的設定條件

　　7.4.3質押擔保的一般規定

　　7.4.4質押擔保的主要風險和管理要點

　　7.4.5質押與抵押的區別

　　7.5其他增信措施

　　7.5.1 第三人提供的承諾文件

　　7.5.2 讓與擔保

　　7.5.3保證金質押

　　7.6押品管理

　　7.6.1 基本原則

　　7.6.2 押品的管理體系

　　7.6.3押品的風險管理

　　7.6.4 押品的實物管理

　　7.6.5 押品的存續期管理

　　第8章信貸審批

　　8.1信貸授權與審貸分離

　　8.1.1信貸授權

　　8.1.2審貸分離

　　8.2授信額度及審批

　　8.2.1授信額度的定義

　　8.2.2授信額度的決定因素

　　8.2.3授信額度的確定流程

　　8.3貸款審查事項及審批要素

　　8.3.1貸款審查事項

　　8.3.2貸款審批要素

　　第9章貸款合同與發放支付

　　9.1貸款合同與管理

　　9.1.1貸款合同簽訂

　　9.1.2貸款合同管理

　　9.2貸款的發放

　　9.2.1貸放分控

　　9.2.2貸款發放管理

　　9.3貸款支付

　　9.3.1實貸實付

　　9.3.2受托支付

　　9.3.3自主支付

　　第10章貸后管理

　　10.1對借款人的貸后監控

　　10.1.1經營狀況監控

　　10.1.2管理狀況監控

　　10.2對借款人的貸后監控

　　10.2.1經營狀況監控

　　10.2.2 管理狀況監控

　　10.2.3財務狀況監控

　　10.2.4與銀行往來情況監控

　　10.2.5 其他外部評價監控

　　10.3信貸業務到期處理

　　10.3.1貸款償還操作及提前還款處理

　　10.3.2 貸款展期處理

　　10.3.3 小微企業續貸

　　10.4風險預警

　　10.4.1 風險預警程序

　　10.4.2 風險預警指標體系

　　10.4.3 風險預警的處置

　　10.5 專項貸后管

　　10.5.1 項目融資

　　10.5.2并購貸款

　　10.5.3 供應鏈金融

　　10.5.4 貿易融資和保函業務

　　10.6 擔保管理

　　10.6.1 保證人管理

　　10.6.2抵 (質) 押品管理

　　10.6.3 擔保的補充機制.

　　10.7 檔案管理

　　10.7.1 檔案管理的原則和要求

　　10.7.2 信貸檔案管理

　　10.7.3 客戶檔案管理

　　第11章貸款風險分類與貸款損失準備金的計提

　　11.1貸款風險分類概述

　　11.1.1貸款分類的含義

　　11.1.2貸款分類的對象

　　11.1.3貸款分類的原則

　　11.1.4貸款分類的標準

　　11.2貸款風險分類方法

　　11.2.1貸款風險分類參考因素與分析方法

　　11.2.2五級分類劃分標準

　　11.2.3 其他監管要求

　　11.3貸款損失準備金的計提

　　11.3.1貸款損失準備金的含義

　　11.3.2貸款損失準備的計提目的

　　11.3.3貸款損失準備的計提范圍

　　11.3.4貸款損失準備金的監管標準

　　11.3.5貸款損失準備金的計提方法

　　第12章不良貸款管理

　　2.1不良貸款的定義

　　12.2不良貸款的處置方式

　　12.2.1現金清收

　　12.2.2重組

　　12.2.3呆賬核銷

　　12.2.4金融企業不良資產批量轉讓管理

　　2.3不良貸款的責任認定

　　12.3.1不良貸款的責任認定

　　12.3.2小微企業授信盡職免責工作

　　附錄

　　1.《貸款通則》(中國人民銀行令1996年2號)

　　2.《商業銀行授信工作盡職指引》(銀監發[2004]51號)

　　3.《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》(中國銀行業監督管理委員會令2010 年第4號)

　　4.《銀行保險機構關聯交易管理辦法》(中國銀行保險監督管理委員會令 2022 年第1號)

　　5.《銀行業保險業綠色金融指引》(銀保監發[2022] 15 號)

　　6.《節能減排授信工作指導意見》(銀監發[2007]83 號)

　　7.《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會令 2010 年第1號)

　　8.《固定資產貸款管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2009 年第2號)

　　9.《項目融資業務指引》(銀監發 [2009]71號)

　　10.《銀團貸款業務指引(修訂)》(銀監發[2011] 85號)

　　11.《商業銀行并購貸款風險管理指引》(銀監發[2015]5號)

　　12.《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理辦法》(中國人民銀行 中國銀行保險監督管理委員會令[2022] 第4號)

　　13.《商業銀行委托貸款管理辦法》(銀監發[2018]2號)

　　14.《商業銀行表外業務風險管理辦法》(銀保監規[2022]20號)

　　15.《銀行業金融機構國別風險管理指引》(銀監發 [2010]45號)

　　16.《商業銀行押品管理指引》(銀監發[2017]16 號)

　　17.《國務院關于加強固定資產投資項目資本金管理的通知》

　　18.《商業銀行金融資產風險分辦法》(中國銀行保險監督管理委員會 中國人民銀行令2023 年第1號)

　　19.《商業銀行預期信用損失法實施管理辦法》(銀保監規 [2022]10號)

　　20.《金融企業準備金計提管理辦法)(財金[2012] 20 號)

　　21.《不良金融資產處置盡職指引》(銀監發[2005] 72號)

　　22.《金融企業呆賬核銷管理辦法 (2017 年版)》(財金[2017] 90號)

　　23.《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》(財金 [2012] 6號)

　　24.《中國銀監會關于進一步加強商業銀行小微企業授信盡職免責工作的通知》(銀監發[2016]56號)

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