第5章 銀行代理理財產品

　　5.1 銀行代理理財產品的概念

　　5.2 銀行代理理財產品銷售基本原則

　　5.3 基金

　　5.3.1 基金的概念和特點

　　5.3.2 基金的分類

　　5.3.3 特殊類型基金

　　5.3.4 銀行代銷流程

　　5.3.5 基金的流動性及收益情況

　　5.3.6 基金的風險

　　5.4 保險

　　5.4.1 銀行代理保險概述

　　5.4.2 銀行代理保險產品

　　5.4.3 保險產品的風險

　　5.5 國債

　　5.5.1 銀行代理國債的概念、種類

　　5.5.2 國債的流動性及收益情況

　　5.5.3 國債的風險

　　5.6 信托

　　5.6.1 銀行代理信托類產品的概念

　　5.6.2 信托類產品的流動性及收益情況

　　5.6.3 信托產品風險

　　5.7 黃金

　　5.7.1 銀行代理黃金業務種類

　　5.7.2 業務流程

　　5.7.3 黃金的流動性、收益情況及風險點

　　第6章 理財顧問服務

　　6.1 理財顧問服務概述

　　6.1.1 理財顧問服務概念

　　6.1.2 理財顧問服務流程

　　6.1.3 理財顧問服務特點

　　6.2 客戶分析

　　6.2.1 收集客戶信息

　　6.2.2 客戶財務分析

　　6.2.3 客戶風險特征和理財特性分析

　　6.2.4 客戶理財需求和目標分析

　　6.3 財務規劃

　　6.3.1 現金、消費及債務管理

　　6.3.2 保險規劃

　　6.3.3 稅收規劃

　　6.3.4 人生事件規劃

　　6.3.5 投資規劃