1銀行知識與業務

　　1.1中國銀行體系概況

　　1.1.1中央銀行、監管機構與自律組織

　　�r•中央銀行

　　�r•監管機構

　　�r•自律組織

　　1.1.2銀行業金融機構

　　�r•國家開發銀行及政策性銀行

　　�r•大型商業銀行

　　�r•中小商業銀行

　　�r•農村金融機構

　　�r•中國郵政儲蓄銀行

　　�r•外資銀行

　　�r•非銀行金融機構

　　1.2 銀行經營環境

　　1.2.1經濟環境

　　�r•宏觀經濟運行

　　�r•經濟結構

　　�r•經濟全球化

　　1.2.2金融環境

　　�r•金融市場

　　�r•金融工具

　　�r•貨幣政策

　　1.3銀行主要業務

　　1.3.1負債業務

　　�r•存款業務

　　�r•借款業務

　　1.3.2資產業務

　　�r•貸款業務

　　�r•債券投資業務

　　�r•現金資產業務

　　1.3.3中間業務

　　�r•交易業務

　　�r•清算業務

　　�r•支付結算業務

　　�r•銀行卡業務

　　�r•代理業務

　　�r•托管業務

　　�r•擔保業務

　　�r•承諾業務

　　�r•理財業務

　　�r•電子銀行業務

　　1.4銀行管理

　　1.4.1公司治理

　　�r•公司治理的涵義

　　�r•公司治理的主體

　　�r•利益相關者

　　�r•信息披露

　　1.4.2資本管理

　　�r•銀行資本的概念與作用

　　�r•監管資本的要求及管理

　　�r•經濟資本及其應用

　　1.4.3風險管理

　　�r•銀行風險的種類

　　�r•風險管理的發展歷程

　　�r•全面風險管理

　　�r•風險管理流程

　　1.4.4內部控制

　　�r•內部控制的目標

　　�r•內部控制的原則

　　�r•內部控制的構成要素

　　�r•內部控制的重點內容

　　1.4.5合規管理

　　�r•合規管理的相關概念

　　�r•合規管理的目標

　　�r•合規管理體系的基本要素

　　�r•合規管理的重點內容

　　�r•合規管理部門職責

　　1.4.6金融創新

　　�r•金融創新概述

　　�r•金融創新的基本原則

　　�r•金融創新與客戶利益保護

　　2銀行業相關法律法規

　　2.1銀行業監管及反洗錢法律規定

　　2.1.1《中國人民銀行法》相關規定

　　�r•中國人民銀行的直接檢查監督權

　　�r•中國人民銀行的建議檢查監督權

　　�r•中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權

　　2.1.2《銀行業監督管理法》相關規定

　　�r•《銀行業監督管理法》的適用范圍

　　�r•《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定

　　2.1.3違反有關法律規定的法律責任

　　�r•刑事責任

　　�r•行政處罰

　　�r•行政處分

　　�r•相關的處罰措施

　　2.1.4反洗錢法律制度

　　�r•洗錢概述

　　�r•《中華人民共和國反洗錢法》

　　�r•《金融機構反洗錢規定》

　　�r•《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　�r•違反反洗錢規定的法律責任

　　2.2銀行主要業務法律規定

　　2.2.1存款業務法律規定

　　�r•存款及其辦理原則

　　�r•存款業務的基本法律要求

　　�r•對單位或個人存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序

　　�r•存款利率的法律管制

　　�r•存單糾紛案件的認定與處理

　　�r•存款合同

　　2.2.2授信業務法律規定

　　�r•授信原則

　　�r•授信審核

　　�r•貸款業務的基本法律要求

　　�r•貸款合同

　　2.2.3銀行業務禁止性規定

　　�r•商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止

　　�r•對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止

　　�r•同業拆借業務的禁止

　　2.2.4銀行業務限制性規定

　　�r•對同一借款人貸款的限制

　　�r•對關系人發放擔保貸款的限制

　　�r•對相關金融業務和直接投資的限制

　　�r•對結算業務的限制

　　2.3民商事法律基本規定

　　2.3.1民事權利主體

　　�r•民事權利主體的概念

　　�r•自然人

　　�r•法人

　　�r•非法人組織

　　2.3.2民事法律行為和代理

　　�r•民事法律行為

　　�r•代理及其種類

　　2.3.3擔保法律制度

　　�r•擔保法律制度概述

　　�r•物權法

　　�r•抵押

　　�r•質押

　　�r•保證

　　�r•留置

　　2.3.4公司法律制度

　　�r•《公司法》概述

　　�r•公司設立制度

　　�r•公司資本制度

　　�r•公司的組織機構

　　�r•公司終止制度

　　2.3.5票據法律制度

　　�r•《票據法》概述

　　�r•票據的功能

　　�r•票據行為

　　�r•票據權利

　　�r•票據喪失的補救措施

　　2.3.6合同法律制度

　　�r•合同的概念及特征

　　�r•合同的訂立

　　�r•合同的生效

　　�r•合同的履行

　　�r•違約責任

　　2.4金融犯罪及刑事責任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　�r•金融犯罪的概念

　　�r•金融犯罪的種類

　　�r•金融犯罪的構成

　　2.4.2破壞金融管理秩序罪

　　�r•危害貨幣管理罪

　　�r•破壞銀行管理罪

　　2.4.3金融詐騙罪

　　�r•集資詐騙罪

　　�r•貸款詐騙罪

　　�r•信用證詐騙罪

　　�r•信用卡詐騙罪

　　�r•票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　2.4.4銀行業相關職務犯罪

　　�r•職務侵占罪

　　�r•挪用資金罪

　　�r•非國家工作人員受賄罪

　　�r•簽訂、履行合同失職被騙罪

　　3銀行業從業人員職業操守

　　3.1概述及銀行業從業基本準則

　　3.1.1《銀行業從業人員職業操守》概述

　　3.1.2銀行業從業基本準則

　　3.2銀行業從業人員職業操守的相關規定

　　3.2.1銀行業從業人員與客戶

　　3.2.2銀行業從業人員與同事

　　3.2.3銀行業從業人員與所在機構

　　3.2.4銀行業從業人員與同業人員

　　3.2.5銀行業從業人員與監管者

　　3.3附則

　　3.3.1懲戒措施

　　3.3.2解釋機構

　　3.3.3生效日期