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　　第一章　個人理財概述

　　分數(shù)占比：本章題目中應(yīng)為單選題較多，多選和判斷也有分布，總體估計應(yīng)在5分左右。可出題的考點較多，大多屬于簡單記憶的內(nèi)容。

　　知識框架圖：

　　重要考點：

　　1、個人理財相關(guān)定義

　　本考點屬于識記加理解的內(nèi)容，考生需要識記個人理財?shù)母拍睿�理解投資、財富管理和個人理財?shù)膮^(qū)別。

　　例題.

　　根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　【答案】A。

　　2、個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展

　　了解國外國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢以及一些標志性事件和法規(guī)的出臺。容易出單選、判斷題。詳細介紹了我國國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因。考查多選題的可能性較大。

　　例題.

　　個人理財業(yè)務(wù)具有(　　)　　　等優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要位置。

　　A.批量大

　　B.風(fēng)險低

　　C.風(fēng)險高

　　D.業(yè)務(wù)范圍廣

　　E.經(jīng)營收益穩(wěn)定

　　【答案】ABDE。解析：個人理財業(yè)務(wù)具有批量大、風(fēng)險低、業(yè)務(wù)范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢.在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要地位。故A、B、D、E選項符合題意。

　　3、理財職業(yè)資格

　　要求為掌握合格理財師的標準及理財師的社會責(zé)任。

　　例題.

　　“4E”代表的意義，下列敘述錯誤的是(　　)。

　　A.Education一教育

　　B.Examination一考試

　　C.Experience一工作經(jīng)驗

　　D.Excellence一卓越表現(xiàn)

　　【答案】D。解析：“4E”由教育(Education)、試(Examination)、工作經(jīng)驗(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)四部分組成。

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