26. 以下關于合規風險定義正確的有( )。

　　A 商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁的風險

　　B 商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受監管處罰的風險

　　C 商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受重大財務損失的風險

　　D 商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受聲譽損失的風險

　　E 商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受破產的風險

　　答案:A,B,C,D

　　[解析] 合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規風險管理的任務正是及時發現并制止風險產生以及由此造成的破壞。合規部的職責包括合規政策的制訂、合規風險的識別、監測與評估、梳理整合銀行的各項規章制度、合規培訓、參與銀行的組織構架和業務流程再造、為新產品提供合規支持等。

　　27. 以下說法正確的是( )。

　　A 禁止性規定屬于法律明確規定不可以從事的行為

　　B 義務性規定是法律要求行為人必須履行的行為

　　C 程序性規定是指法律法規中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定

　　D 禁止性規定是法律要求行為人必須履行的行為

　　E 義務性規定是指法律法規中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定

　　答案:A,B,C

　　[解析] 法律明確規定不可以從事的行為屬于禁止性規定;法律要求行為人必須履行的行為屬于義務性規定;法律法規中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定屬于程序性規定。

　　28. 為了做到法律協助執行與保護客戶隱私并重，在實踐工作中，從業人員應該做到( )。

　　A 不向不應該知道的人透露協助執行方面的信息

　　B 面臨有關機關協助執行的要求之時，及時向內部支持部門尋求支持，確保獲得專業指導

　　C 確保要求協助執行的事項屬于該請求機關法定權限以內

　　D 審核協助執行的具體事項，協助執行的范圍嚴格限定在法律文書載明的事項，不應該根據執法人員口頭請求而超范圍協助執行

　　E 以專業、中立的態度對待任何執行請求、不搪塞、不推諉、更不應該采取向客戶通風報信、協助轉移資產等方面對抗協助執行活動，使其所在機構或個人承擔責任

　　答案:A,B,C,D,E

　　[解析] 根據《銀行業從業人員職業操守》規定，銀行業從業人員有義務協助執行，應當熟知銀行承擔的依法協助執行的義務，在嚴格保守客戶隱私的同時，了解有權對客戶信息進行查詢、對客戶資產進行凍結和扣劃的國家機關，按法定程序積極協助執行機關的執法活動，不泄露執法活動信息，不協助客戶隱匿、轉移財產。

　　29. 銀行業從業人員應該尊重同事的( )。

　　A 個人隱私

　　B 工作方式

　　C 工作成果

　　D 收入水平

　　E 個人習慣

　　答案:A,B,C

　　[解析] 具體來說，銀行業從業人員應當尊重同事，不得因同事的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、婚姻狀況、身體健康或殘障而進行任何形式的騷擾和侵害。禁止帶有任何歧視性的語言和行為。尊重同事個人隱私。工作中接觸到同事個人隱私的不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。

　　30. 團隊精神的基礎是( )。

　　A 相互理解

　　B 相互信任

　　C 相互競爭

　　D 合作

　　E 相互支持

　　答案:A,B,D

　　[解析] 所謂團隊精神，簡單來說就是大局意識、協作精神和服務精神的集中體現。團隊精神的基礎是尊重個人的興趣和成就。其基礎是相互理解、相互信任、相互支持。