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　　第1題使用內部模型評價借款人的違約概率，常用的方法包括(　　)

　　A.專家判斷法

　　B.歷史違約經驗

　　C.統計模型

　　D.外部評級映射

　　E.情景模擬法

　　【正確答案】：B,C,D

　　第2題中國銀監會下發的《商業銀行資本充足率管理辦法》明確了商業銀行的交易賬戶包括哪幾項內容?(　)

　　A.商業銀行提供的貸款業務

　　B.商業銀行的中間業務

　　C.商業銀行從事自營而短期持有并旨在日后出售或計劃從買賣的實際或預期價差、其他價格及利率變動中獲利的金融工具頭寸

　　D.為執行客戶買賣委托及做市而持有的頭寸

　　E.為避免交易賬戶其他項目的風險而持有的頭寸

　　【正確答案】：C,E

　　第3題在行業風險預警中，屬于行業環境風險因素的有：(　　)

　　A.經濟周期

　　B.財政貨幣政策

　　C.國家的產業政策

　　D.國家有關法律法規

　　E.企業的經營戰略

　　【正確答案】：A,C

　　第4題以下哪些屬于商業銀行內部風險控制部門?(　)。

　　A.財務控制部門

　　B.內部審計部門

　　C.法律合規部門

　　D.風險管理委員會

　　E.風險管理部

　　【正確答案】：A,C,E

　　第5題在信用局評分階段，常用的評分模型有(　　)

　　A.預測消費者違約/壞賬風險大小的風險評分模型

　　B.預測消費者開戶后給商業銀行帶來潛在收益的收益評分模型

　　C.預測消費者破產風險大小的破產評分模型

　　D.其他信用特征評分

　　E.消費者行為評分

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第6題以經濟資本配置為基礎的經風險調整的業績評估方法的優勢在于：(　　)

　　A.克服了傳統績效考核中盈利目標未充分反應風險成本的缺陷

　　B.促使商業銀行將收益與風險直接掛鉤，體現業務發展與風險管理的內在平衡

　　C.有利于建立正確的內部激勵機制，從根本上改變銀行片面追求利潤而忽視風險的方式

　　D.激勵銀行充分了解風險并自覺識別、計量、監測和控制風險

　　E.可以計量出比傳統計量指標更高的收益率

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第7題商業銀行計量操作風險的方法有：(　　)

　　A.基本指標法

　　B.內部模型法

　　C.標準法

　　D.高級計量法

　　E.內部評級法

　　【正確答案】：A,C,D

　　第8題操作風險的引發原因主要包括(　　)

　　A.人員

　　B.系統

　　C.流程

　　D.市場利率波動

　　E.外部事件

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　第9題對于小企業和微小企業客戶，除了關注與企業客戶信用風險識別的共性外，還應當特別關注的風險點包括(　　)

　　A.經營風險

　　B.財務風險

　　C.信譽風險

　　D.擔保風險

　　E.投資風險

　　【正確答案】：A,B,C

　　第10題聲譽風險的管理流程包括：(　　)

　　A.聲譽風險的識別

　　B.聲譽風險的評估

　　C.聲譽風險的檢測和報告

　　D.內部審計

　　E.外部監督

　　【正確答案】：A,C