題號: 3

　　失職違規引發的操作風險是指商業銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業務及管理規定操作或者辦理業務造成的風險。下列哪項活動屬于這一因素?(　　)

　　A、交易不報告

　　B、短貸長用，借新還舊，追求片面的信貸業務余額增長

　　C、意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷

　　D、有組織的勞工運動

　　標準答案：B

　　題號: 4

　　內部流程引起的操作風險包括財務/會計錯誤、文件/合同缺陷、產品設計缺陷、錯誤監控/報告、結算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個方面。抵押權證和房產證丟失引起的操作風險屬于哪一方面?

　　( )

　　A、財務/會計錯誤

　　B、文件合同缺陷

　　C、錯誤監控/報告

　　D、結算支付錯誤

　　標準答案：B

　　題號: 5

　　錯誤監控/報告是容易引起操作風險的內部流程因素之一。它指商業銀行監控/報告流程不明確、混亂，負責監控/報告的部門的職責不清晰，有關數據不全面、不及時、不準確，造成未履行的(　　)或者外部匯報不準確。

　　A、操作規范

　　B、監管職責

　　C、匯報義務

　　D、風險控制義務

　　標準答案：C

　　題號: 6

　　在影響操作風險的因素中，交易/定價錯誤由于內部流程類的因素。它是指 ( )

　　A、為預測到市場的變化，需要重新調整銀行產品的價格

　　B、與市場上同類金融產品的定價有很大差別

　　C、銀行員工專業知識相對卻乏，無法為產品定價

　　D、未遵循操作規定，使交易和定價產生了錯誤

　　標準答案：D