二、多選題 共 27 題

　　題號: 83

　　風險處置糾正貫穿銀行監管始終。是監管部門針對銀行機構存在的不同風險和風險的嚴重程度，及時采取相應措施加以處置，包括( )

　　A、糾正 ;

　　處罰;

　　整改;

　　救助;

　　市場退出

　　標準答案：ADE

　　題號: 84

　　銀行監管的必要性原理可以概括為五個方面，其中之一是銀行風險論。該理論認為風險是銀行體系不可根除的組成部分。這里的風險主要來源( )，從而需要監管部門對行業整體風險加以控制。

　　A、宏觀經濟變動以及行業、產業、區域經濟變動對銀行風險經營產生的影響;

　　銀行自身的操作風險;

　　銀行面臨的商譽風險;

　　銀行面臨的戰略風險;

　　銀行體系存在個體理性與集體理性的沖突，會產生“合成謬誤”

　　標準答案：AE

　　題號: 85

　　銀行準入管理對一國銀行業結構和規模產生重大影響，良好的注冊準入不僅能創造一個高效率和富有競爭性的銀行經營環境，更是防范銀行風險的關鍵所在。銀行準入的主要目標包括( )

　　A、控制銀行業的操作風險;

　　提高銀行業的盈利水平;

　　保證注冊銀行具有良好的品質 ，預防不穩定機構進入銀行體系;

　　維護銀行市場秩序;

　　保護存款者的利益

　　標準答案：CDE

　　題號: 86

　　銀行監管部門需要提出良好的監管標準。它是規范和檢驗銀行監管工作的標桿。中國銀監會成立后，及時總結國內外銀行監管工作經驗，明確提出良好監管的標準，除了促進金融穩定和金融創新共同發展、努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭力之外，還包括 ( )

　　保護國內銀行，對國外銀行加強監管;

　　對各類監管設限做到科學合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制;

　　鼓勵公平競爭、反對無序競爭;

　　對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制;

　　最大限度地使用一切監管資源

　　標準答案：BCD

　　題號: 87

　　我國《銀行業監督管理法》明確規定，銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理，應當遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。下列體現公開原則的有( )

　　A、監管立法和政策標準公開;商業銀行的客戶名單公開;監管執法和行為標準公開;平等對待監管對象;履行法定的完整程序，不因監管對象不同而有差異

　　標準答案：AC

　　題號: 88

　　中國銀監會成立后，在總結國內外銀行業監管經驗的基礎上提出了具體的銀行監管目標，它們是 ( )

　　A、保證央行貨幣政策的執行;通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和金融消費者的利益;通過審慎有效的監管，增進市場信心;通過金融、相關金融知識的宣傳教育工作和相關信息的披露，增進公眾對現代金融的了解;努力減少金融犯罪，維護金融穩定

　　標準答案：BCDE

　　題號: 89

　　商業銀行董事會負責本行資本充足率的信息披露, 信息披露需保證其真實性、相關性、及時性、可靠性、可比性和實質性，，以便市場參與者能夠對商業銀行資本充足率做出正確的判斷。資本充足率的信息披露應主要包括( )

　　A、風險管理目標和政策;并表范圍;資本;資本充足率;信用風險和市場風險。

　　標準答案：ABCDE

　　題號: 90

　　市場風險是指因市場價格變動而導致商業銀行表內外頭寸損失的風險。巴塞爾委員會《資本協議市場風險補充規定》要求商業銀行對交易賬戶中受利率影響的各類金融工具及股票所涉及的風險、商業銀行全部的外匯風險和商品風險計提資本。根據我國的實際情況，目前我國商業銀行需計提資本的市場風險主要包括 (

　　A、股票投資損失;交易性人民幣債券投資的利率風險;外幣債券投資的利率風險;外幣債券投資的利率風險;期貨投資的價格風險

　　A. 股票投資損失

　　B.交易性人民幣債券投資的利率風險

　　C.外幣債券投資的利率風險

　　D.外幣債券投資的利率風險

　　E.期貨投資的價格風險

　　標準答案：BCD

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