題號: 31

　　由于存在不可控因素，商業(yè)銀行的物資、電信或信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施嚴(yán)重受損或不可用時(shí)商業(yè)銀行可能無法正常履行業(yè)務(wù)職責(zé)。這種可能性的存在要求上商業(yè)銀行建立(　　)兩方面的措施來應(yīng)對。

　　A、設(shè)備更新和技術(shù)更新

　　B、系統(tǒng)維護(hù)和人工服務(wù)

　　C、災(zāi)難應(yīng)急恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案

　　D、設(shè)備更新和系統(tǒng)維護(hù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號: 32

　　在商業(yè)銀行投保前，不論是商業(yè)銀行自身還是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)都要充分評估商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的(　　)三個(gè)方面，才能最終確定商業(yè)銀行自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)還是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承保。

　　A、流動(dòng)性、資產(chǎn)管理能力、資產(chǎn)質(zhì)量

　　B、經(jīng)營穩(wěn)定性、風(fēng)險(xiǎn)的可測量性、財(cái)務(wù)承受能力

　　C、流動(dòng)性、經(jīng)營穩(wěn)定性、風(fēng)險(xiǎn)管理能力

　　D、風(fēng)險(xiǎn)暴露程度、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、財(cái)務(wù)承受能力

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號: 33

　　在商業(yè)銀行對操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)是指用來考察商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或指標(biāo)。商業(yè)銀行可選擇一些指標(biāo)并通過對其監(jiān)測從而為操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供早期預(yù)警。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的選擇應(yīng)遵循的原則是(　　)

　　A、相關(guān)性、可測量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性、實(shí)用性

　　B、傳遞性、可測量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性、可控性

　　C、相關(guān)性、可測量性、可控性、實(shí)用性

　　D、傳遞性、可測量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性、實(shí)用性

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 34

　　為了便于決策，商業(yè)銀行應(yīng)該為所選定的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)定( )條件，并根據(jù)其所包含的風(fēng)險(xiǎn)情況確定相應(yīng)的監(jiān)測頻率。

　　A、計(jì)算公式，監(jiān)測方法

　　B、門檻值，監(jiān)測頻率

　　C、計(jì)算公式，監(jiān)測流程

　　D、假設(shè)條件，監(jiān)測流程

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號: 35

　　員工人均培訓(xùn)數(shù)量是眾多操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)的一項(xiàng)，它反映出商業(yè)銀行在以提高員工工作技能方面所作出的努力。如果商業(yè)銀行總培訓(xùn)費(fèi)用增加但人均培訓(xùn)費(fèi)用下降，意味著(　　)

　　A、部分員工沒有受到應(yīng)有的培訓(xùn)

　　B、多數(shù)員工受到應(yīng)有的培訓(xùn)

　　C、員工培訓(xùn)效率上升

　　D、員工培訓(xùn)效率下降

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 36

　　在操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)中，客戶投訴占比屬于人員風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)類，客戶投訴反應(yīng)了商業(yè)銀行正確處理包括行政事務(wù)在內(nèi)的能力，同時(shí)也體現(xiàn)了客戶對商業(yè)銀行服務(wù)的滿意程度。客戶投訴比的計(jì)算公式是(　　)

　　A、已解決的客戶投訴數(shù)量/所有客戶投訴數(shù)量

　　B、所有服務(wù)客戶投訴數(shù)量/所有服務(wù)交易數(shù)量

　　C、每項(xiàng)產(chǎn)品已解決的投訴數(shù)量/該項(xiàng)產(chǎn)品的投訴數(shù)量

　　D、每項(xiàng)產(chǎn)品客戶投訴數(shù)量/該產(chǎn)品交易數(shù)量

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號: 37

　　在操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)中，交易結(jié)果和財(cái)務(wù)核算結(jié)果間的差異屬于流程風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)類。監(jiān)控這一指標(biāo)可以提高風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的質(zhì)量，其計(jì)算公式為某產(chǎn)品交易結(jié)果和財(cái)務(wù)結(jié)果之間的差異/該產(chǎn)品交易次數(shù)。交易結(jié)果和財(cái)務(wù)結(jié)果差異過大意味著(　　)

　　A、工作人員缺乏職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德

　　B、存在管理報(bào)表和決策基礎(chǔ)不穩(wěn)的風(fēng)險(xiǎn)

　　C、前臺和后臺在執(zhí)行和管理交易訂單時(shí)不準(zhǔn)確

　　D、信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號: 38

　　在操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測過程中建立的因果分析模型可以確定哪些因素與風(fēng)險(xiǎn)具有最高的關(guān)聯(lián)度，從而為操作風(fēng)險(xiǎn)管理指明方向。該模型是對操作風(fēng)險(xiǎn)的(　　)三個(gè)方面進(jìn)行歷史統(tǒng)計(jì)，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布?

　　A、風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和損失事件

　　B、風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間和損失事件

　　C、風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)程度和損失金額

　　D、風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間和損失金額

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 39

　　在操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告流程中，需要業(yè)務(wù)部門提供的內(nèi)容是 ( )

　　A、同業(yè)比較

　　B、資本分析

　　C、壓力測試

　　D、內(nèi)部損失數(shù)據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號: 40

　　提交給高級管理層的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中首先要列明經(jīng)評估后上商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果通常以風(fēng)險(xiǎn)圖、風(fēng)險(xiǎn)表的形式來展示。下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)表說法正確的是　( )

　　A、表中的“0”表示惡化

　　B、表中的“1”表示好轉(zhuǎn)

　　C、顏色越深表示風(fēng)險(xiǎn)越嚴(yán)重

　　D、無數(shù)值表示沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號: 41

　　操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告應(yīng)該對操作風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)情況評估資本的充足狀況。同時(shí)報(bào)告還應(yīng)對資本模型的壓力測試結(jié)果進(jìn)行分析，其目的是 ( )

　　A、確定模型的安全性和準(zhǔn)確性

　　B、使報(bào)告內(nèi)容更加完整

　　C、遵循監(jiān)管當(dāng)局的要求

　　D、降低資本成本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 42

　　操作風(fēng)險(xiǎn)的評估方法中，使用最廣泛、發(fā)展最成熟的方法是自我評估法。從工作流程的角度講，自我評估的最終目的是 ( )

　　A、評估風(fēng)險(xiǎn)，找出操作流程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)

　　B、評估銀行的資源配置，優(yōu)化資源

　　C、優(yōu)化控制措施，解決控制不足的問題

　　D、提高員工的工作效率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C