題號: 31

　　由于存在不可控因素，商業銀行的物資、電信或信息技術基礎設施嚴重受損或不可用時商業銀行可能無法正常履行業務職責。這種可能性的存在要求上商業銀行建立(　　)兩方面的措施來應對。

　　A、設備更新和技術更新

　　B、系統維護和人工服務

　　C、災難應急恢復和業務連續方案

　　D、設備更新和系統維護

　　標準答案：C

　　題號: 32

　　在商業銀行投保前，不論是商業銀行自身還是保險機構都要充分評估商業銀行操作風險的(　　)三個方面，才能最終確定商業銀行自擔風險還是保險機構承保。

　　A、流動性、資產管理能力、資產質量

　　B、經營穩定性、風險的可測量性、財務承受能力

　　C、流動性、經營穩定性、風險管理能力

　　D、風險暴露程度、風險管理能力、財務承受能力

　　標準答案：D

　　題號: 33

　　在商業銀行對操作風險的監測中，關鍵風險指標(KRI)是指用來考察商業銀行風險狀況的統計數據或指標。商業銀行可選擇一些指標并通過對其監測從而為操作風險管理提供早期預警。關鍵風險指標的選擇應遵循的原則是(　　)

　　A、相關性、可測量性、風險敏感性、實用性

　　B、傳遞性、可測量性、風險敏感性、可控性

　　C、相關性、可測量性、可控性、實用性

　　D、傳遞性、可測量性、風險敏感性、實用性

　　標準答案：A

　　題號: 34

　　為了便于決策，商業銀行應該為所選定的風險指標設定( )條件，并根據其所包含的風險情況確定相應的監測頻率。

　　A、計算公式，監測方法

　　B、門檻值，監測頻率

　　C、計算公式，監測流程

　　D、假設條件，監測流程

　　標準答案：B

　　題號: 35

　　員工人均培訓數量是眾多操作風險關鍵指標的一項，它反映出商業銀行在以提高員工工作技能方面所作出的努力。如果商業銀行總培訓費用增加但人均培訓費用下降，意味著(　　)

　　A、部分員工沒有受到應有的培訓

　　B、多數員工受到應有的培訓

　　C、員工培訓效率上升

　　D、員工培訓效率下降

　　標準答案：A

　　題號: 36

　　在操作風險關鍵指標中，客戶投訴占比屬于人員風險指標類，客戶投訴反應了商業銀行正確處理包括行政事務在內的能力，同時也體現了客戶對商業銀行服務的滿意程度�？蛻敉对V比的計算公式是(　　)

　　A、已解決的客戶投訴數量/所有客戶投訴數量

　　B、所有服務客戶投訴數量/所有服務交易數量

　　C、每項產品已解決的投訴數量/該項產品的投訴數量

　　D、每項產品客戶投訴數量/該產品交易數量

　　標準答案：D

　　題號: 37

　　在操作風險關鍵指標中，交易結果和財務核算結果間的差異屬于流程風險指標類。監控這一指標可以提高風險管理報告的質量，其計算公式為某產品交易結果和財務結果之間的差異/該產品交易次數。交易結果和財務結果差異過大意味著(　　)

　　A、工作人員缺乏職業素養和職業道德

　　B、存在管理報表和決策基礎不穩的風險

　　C、前臺和后臺在執行和管理交易訂單時不準確

　　D、信息系統出現故障

　　標準答案：B

　　題號: 38

　　在操作風險監測過程中建立的因果分析模型可以確定哪些因素與風險具有最高的關聯度，從而為操作風險管理指明方向。該模型是對操作風險的(　　)三個方面進行歷史統計，并形成相互關聯的多元分布?

　　A、風險誘因、風險指標和損失事件

　　B、風險程度、風險發生時間和損失事件

　　C、風險誘因、風險程度和損失金額

　　D、風險程度、風險發生時間和損失金額

　　標準答案：A

　　題號: 39

　　在操作風險報告流程中，需要業務部門提供的內容是 ( )

　　A、同業比較

　　B、資本分析

　　C、壓力測試

　　D、內部損失數據

　　標準答案：D

　　題號: 40

　　提交給高級管理層的風險報告中首先要列明經評估后上商業銀行的風險狀況，風險評估結果通常以風險圖、風險表的形式來展示。下列關于風險表說法正確的是　( )

　　A、表中的“0”表示惡化

　　B、表中的“1”表示好轉

　　C、顏色越深表示風險越嚴重

　　D、無數值表示沒有風險

　　標準答案：C

　　題號: 41

　　操作風險監測報告應該對操作風險的變動情況評估資本的充足狀況。同時報告還應對資本模型的壓力測試結果進行分析，其目的是 ( )

　　A、確定模型的安全性和準確性

　　B、使報告內容更加完整

　　C、遵循監管當局的要求

　　D、降低資本成本

　　標準答案：A

　　題號: 42

　　操作風險的評估方法中，使用最廣泛、發展最成熟的方法是自我評估法。從工作流程的角度講，自我評估的最終目的是 ( )

　　A、評估風險，找出操作流程中的潛在風險

　　B、評估銀行的資源配置，優化資源

　　C、優化控制措施，解決控制不足的問題

　　D、提高員工的工作效率

　　標準答案：C