26、以下各項，符合商業銀行風險預警程序的順序要求的是()。

　　A、信用信息的收集與傳遞，風險分析，風險處置，后評價

　　B、風險分析，信用信息的收集與傳遞，風險處置，后評價

　　C、風險分析，后評價，信用信息的收集與傳遞，風險處置

　　D、信用信息的收集與傳遞，后評價，風險分析，風險處置

　　標準答案：A

　　27、商業銀行限額管理對控制其各種業務活動的風險是很有必要的，以下有關限額管理的說法，不正確的是()。

　　A、限額是指對某一客戶(單一法人或集團法人)所確定的在一定時期內，商業銀行能夠接受的最大信用暴露

　　B、限額管理的目的是確保所發生的風險總能被事先設定的風險資本加以覆蓋

　　C、在限額管理中，給予客戶的授信額度只包含貸款，而不包括其他或有負債

　　D、商業銀行在考慮對客戶授信時不能僅僅根據客戶的最高債務承受額提供授信，還必須將客戶在其他商業銀行的原有授信、在本行的原有授信、和準備發放的新授信一并加以考慮

　　標準答案：C

　　28、在商業銀行貸款定價領域，美國銀行家信托公司最先提出RAROC方法，目前被銀行界廣泛采用，其一般公式為：RAROC =(某項貸款的一年收入-各項費用-預期損失)/監管或經濟資本，這一指標代表()。

　　A、風險調整資本回報率

　　B、風險調整資產回報率

　　C、資產風險回報率

　　D、風險資本回報率

　　標準答案：A

　　29、商業銀行在貸后管理中，常常進行貸款重組活動，即對原有貸款結構(期限、金額、利率、費用、擔保等)進行調整、重新安排、重新組織，其目的主要在于( )。

　　A、增加收益

　　B、提高經濟資本配置效率

　　C、降低客戶違約風險

　　D、實現資產多元化配置

　　標準答案：C

　　30、假定某銀行總體經濟資本為C，有3個分配單元，非預期損失總額為CVAR，不包括每個單元所對應的非預期損失分別為CVAR1、CVAR2、CVAR3，如果該商業銀行采用基于邊際非預期損失占比的經濟資本配置方法，則第2個單元對應的經濟資本為()。

　　A、CVAR2

　　B、C*CVAR2

　　C、C*CVAR2/(CVAR1+CVAR2+CVAR3)

　　D、C*(CVAR-CVAR2)/(3CVAR-CVAR1-CVAR2-CVAR3)

　　標準答案：D