38. 內(nèi)部操作風險損失數(shù)據(jù)收集是商業(yè)銀行對內(nèi)部操作風險損失時間形成的損失信息進行( )的過程。

　　A.記錄、匯總、分析

　　B.報告、監(jiān)測、處理

　　C.報告、匯總、計算

　　D.記錄、監(jiān)測、分析

　　39. 操作風險評估的原則之一是由表及里，在流程網(wǎng)絡的不同層面中由表及里依次識別操作風險因素，具體可以劃分：非流程風險、流程環(huán)節(jié)風險、控制派生風險。下列哪一項屬于非流程風險?( )

　　A.人力資源配置不當

　　B.欺詐

　　C.操作失誤

　　D.增加人工授權(quán)控制產(chǎn)生的內(nèi)部欺詐

　　40. 操作風險評估的原則之一是自下而上，也就是說，要全面識別和評估經(jīng)營管理中存在的操作風險因素，必須將風險控制的關(guān)口前移，自下而上逐級開展操作風險的識別與評估。這是因為( )

　　A.下級的業(yè)務種類少，相對簡單容易識別，因此需從易到難、自下而上的評估

　　B.自下而上的原則符合下級向上級匯報的規(guī)范

　　C.操作風險往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機構(gòu)和經(jīng)營管理流程的薄弱環(huán)節(jié)

　　D.上級的問題通常包含在下級出現(xiàn)的問題中

　　41. 操作風險評估方法中，自我評估法從哪兩個角度來評估風險的大小?( )

　　A.市場風險和操作風險

　　B.風險分布和損失發(fā)生的概率

　　C.損失金額和發(fā)生概率

　　D.信用風險和操作風險

　　42. 由于存在不可控因素，商業(yè)銀行的物資、電信或信息技術(shù)基礎設施嚴重受損或不可用時商業(yè)銀行可能無法正常履行業(yè)務職責。這種可能性的存在要求上商業(yè)銀行建立( )兩方面的措施來應對。

　　A.設備更新和技術(shù)更新

　　B.系統(tǒng)維護和人工服務

　　C.災難應急恢復和業(yè)務連續(xù)方案

　　D.設備更新和系統(tǒng)維護

　　43. 在商業(yè)銀行投保前，不論是商業(yè)銀行自身還是保險機構(gòu)都要充分評估商業(yè)銀行操作風險的( )三個方面，才能最終確定商業(yè)銀行自擔風險還是保險機構(gòu)承保。

　　A.流動性、資產(chǎn)管理能力、資產(chǎn)質(zhì)量

　　B.經(jīng)營穩(wěn)定性、風險的可測量性、財務承受能力

　　C.流動性、經(jīng)營穩(wěn)定性、風險管理能力

　　D.風險暴露程度、風險管理能力、財務承受能力

　　44. 在商業(yè)銀行對操作風險的監(jiān)測中，關(guān)鍵風險指標(KRI)是指用來考察商業(yè)銀行風險狀況的統(tǒng)計數(shù)據(jù)或指標。商業(yè)銀行可選擇一些指標并通過對其監(jiān)測從而為操作風險管理提供早期預警。關(guān)鍵風險指標的選擇應遵循的原則是：( )

　　A.相關(guān)性、可測量性、風險敏感性、實用性

　　B.傳遞性、可測量性、風險敏感性、可控性

　　C.相關(guān)性、可測量性、可控性、實用性

　　D.傳遞性、可測量性、風險敏感性、實用性

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