56、每位員工依據(jù)本崗位工作職責(zé)以及體系文件、場所文件，識別本崗位各項工作環(huán)節(jié)中的風(fēng)險點及對應(yīng)的控制措施，初步評估風(fēng)險程度和控制措施，并提出控制優(yōu)化的建議。這一步驟的工作屬于操作風(fēng)險與內(nèi)部控制評估工作流程的(B )階段。

　　A、控制活動識別與評估

　　B、全員風(fēng)險識別與報告

　　C、作業(yè)流程分析和風(fēng)險識別與評估

　　D、制定與實施控制優(yōu)化方案

　　【解析】題干上來就點明是“每位員工”，對照選項，B的全員風(fēng)險識別與報告最貼合題意。B是第一步，C是第二步，A是第三步，D是第四步，第五步是報告自我評估工作和日常監(jiān)控。

　　57、( D)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費用的業(yè)務(wù)。

　　A、資金交易業(yè)務(wù)

　　B、柜臺業(yè)務(wù)

　　C、個人信貸業(yè)務(wù)

　　D、代理業(yè)務(wù)

　　【解析】題干中出現(xiàn)了“委托”、“代為辦理”，很明顯這是代理業(yè)務(wù)。選D。

　　58、《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風(fēng)險經(jīng)濟資本計量方法，其中不包括(D )。

　　A、高級計量法

　　B 、標(biāo)準(zhǔn)法

　　C、基本指標(biāo)法

　　D、內(nèi)部評級法

　　【 解析】內(nèi)部評級法是巴塞爾委員會提出的對信用風(fēng)險計量的方法。考生可以注意，提到“評級”一般就是對信用風(fēng)險進(jìn)行評估或者計量。另外，A、B、C是操作風(fēng)險的計量方法，要求考生對這三種方法一起記憶，通常它們會一起出現(xiàn)。

　　59、在操作風(fēng)險經(jīng)濟資本計量的方法中，( C)的原理是，將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為八類產(chǎn)品線，對每一類產(chǎn)品線規(guī)定不同的操作風(fēng)險資本要求系數(shù)，并分別求出對應(yīng)的資本，然后加總八類產(chǎn)品線的資：本，即可得到商業(yè)銀行總體操作風(fēng)險的資本要求。

　　A、高級計量法

　　B、基本指標(biāo)法

　　C、標(biāo)準(zhǔn)法

　　D、內(nèi)部評級法

　　【解析】題干所述正是標(biāo)準(zhǔn)法的主要內(nèi)容，簡單說就是：按標(biāo)準(zhǔn)把業(yè)務(wù)劃分為八類產(chǎn)品線計算風(fēng)險資本。

　　60、操作風(fēng)險評估過程一般從業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理兩個層面開展，其遵循的原則一般包括( B)

　　A、由內(nèi)而外、自上而下和從已知到未知

　　B、由表及里、自上而下和從已知到未知

　　C、由內(nèi)而外、自下而上和從已知到未知

　　D、由表及里、自上而下和從已知到未知

　　【解析】所遵循的原則實際上是有邏輯關(guān)系的：由表及里是由簡單到復(fù)雜，層層深入;自下而上是一般管理評估的開展順序，先基層開始收集數(shù)據(jù)，然后逐級申報;從已知到 未知，就是從歷史推測未來。