31、下列關(guān)于巴塞爾委員會對實(shí)施高級計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)的說法，正確的有　( ABCDE)。

　　A、商業(yè)銀行必須設(shè)置獨(dú)立的操作風(fēng)險管理崗位，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和實(shí)施商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理框架

　　B、商業(yè)銀行必須表明采用的操作風(fēng)險計(jì)量方法考慮到了潛在較嚴(yán)重的概率分布“尾部”損失事件

　　C、商業(yè)銀行需要表明操作風(fēng)險計(jì)量方法符合與信用風(fēng)險IRB法相當(dāng)?shù)姆�(wěn)健標(biāo)準(zhǔn)

　　D、商業(yè)銀行在開發(fā)系統(tǒng)的過程中，必須有操作風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨(dú)立驗(yàn)證的嚴(yán)格程序

　　E、任何操作風(fēng)險內(nèi)部計(jì)量系統(tǒng)必須提供與巴塞爾委員會規(guī)定的操作風(fēng)險范圍和損失事件類型一致的操作風(fēng)險分類數(shù)據(jù)

　　巴塞爾委員會對實(shí)施高級計(jì)量法提出的具體要求包括資格要求、定性標(biāo)準(zhǔn)、定量標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)部數(shù)據(jù)要求、外部數(shù)據(jù)要求、業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素。A是定性標(biāo)準(zhǔn)BCDE都是定量標(biāo)準(zhǔn)。此類題要求考生熟悉教材后做答。

　　32、內(nèi)部控制作為一個有機(jī)系統(tǒng)，包括的環(huán)節(jié)有( ABCDE)。

　　A、決策

　　B、建設(shè)與管理

　　C、執(zhí)行與操作

　　D、監(jiān)督與評價

　　E、改進(jìn)

　　【答案與解析】這五個環(huán)節(jié)緊密相扣，是一個有機(jī)系統(tǒng)。考生可按順序記憶，加深印象。

　　33、目前對操作風(fēng)險進(jìn)行評估的要素主要包括(A BCD)。

　　A、內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)

　　B、外部數(shù)據(jù)

　　C、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)環(huán)境

　　D、內(nèi)部控制因素

　　E、貸款人信用記錄

　　34、開展操作風(fēng)險和內(nèi)部控制的自我評估的作用包括(ABCDE )。

　　A、建立覆蓋商業(yè)銀行各類經(jīng)營管理的操作風(fēng)險動態(tài)識別評估機(jī)制，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險的主動識別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化

　　B、不斷優(yōu)化和完善各類經(jīng)營管理作業(yè)流程，平衡風(fēng)險與收益，提升商業(yè)銀行服務(wù)效率和盈利能力

　　C、在自我評估基礎(chǔ)上，可以建立操作風(fēng)險事件數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建操作風(fēng)險日常監(jiān)測的基礎(chǔ)平臺

　　D、為案件防查工作提供方法和技術(shù)支持，使案件專項(xiàng)治理工作成為長期任務(wù)融入商業(yè)銀行日常管理中，從源頭上控制案件隱患及風(fēng)險損失

　　E、促進(jìn)操作風(fēng)險管理文化的轉(zhuǎn)變，通過全員風(fēng)險識別，提高員工參與操作風(fēng)險管理的主動性和積極性

　　【答案解析】自我評估的主要目標(biāo)是鼓勵各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任即主動對操作風(fēng)險進(jìn)行識別和管理。主要作用有6個方面。除了上述5個方面之外，還有為建立操作風(fēng)險管理的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)體系和操作風(fēng)險計(jì)量奠定基礎(chǔ)。本題需要考生熟悉教材做答。