題號： 51

　　在銀行公司治理架構中，風險管理部門的職責包括( )

　　A、負責制定操作風險管理的政策及相關文件

　　B、確保本行業(yè)務經營管理崗位員工的稱職以及風險監(jiān)控崗位員工權力的獨立性

　　C、具體執(zhí)行操作風險管理系統(tǒng)，并制定相應的政策、程序和步驟

　　D、指導并定期檢查、評估業(yè)務條線的操作風險管理活動和狀況

　　E、為操作風險管理開發(fā)響應的技術和方法

　　標準答案：CDE

　　題號： 52

　　巴塞爾委員會認為，應對操作風險的第一道風險是嚴格的內部控制。健全有效的內部控制應該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內部控制必須包括下列哪些要素?( )

　　A、決策

　　B、建設與管理

　　C、執(zhí)行與操作

　　D、監(jiān)督與評價

　　E、改進

　　標準答案：ABCDE

　　題號： 53

　　商業(yè)銀行信息系統(tǒng)包括主要面向客戶的業(yè)務處理系統(tǒng)和主要供內部管理實用的管理信息系統(tǒng)。在操作風險管理中，信息系統(tǒng)的主要作用包括( )

　　A、支持風險評估

　　B、建立損失數據庫

　　C、生成風險應急方案

　　D、預測風險發(fā)生概率

　　E、建立資本模型

　　標準答案：ABE

　　題號： 54

　　在風險評估時，商業(yè)銀行通常使用標準化的損失數據收集模板收集數據，并遵循統(tǒng)一的損失數據收集流程與規(guī)范。損失數據收集的內容包括( )

　　A、損失的影響程度

　　B、總損失數額信息

　　C、損失事件發(fā)生的時間、發(fā)生單位的信息

　　D、總損失中收回部分信息

　　E、損失時間發(fā)生的主要原因的描述信息

　　標準答案：BCDE

　　題號： 55

　　自我評估的主要目標是鼓勵各級機構承擔責任及主動對操作風險進行識別和管理。其主要策略除了改變企業(yè)文化，建立良好的操作風險管理氛圍之外，還包括( )

　　A、制定與業(yè)務戰(zhàn)略目標配套的評估機制

　　B、將制度的被動執(zhí)行轉變?yōu)橹鲃硬殄e和糾錯

　　C、建立良好的操作風險管理氛圍

　　D、規(guī)避監(jiān)管，在內部解決問題

　　E、確保有關持續(xù)的持續(xù)改進和高效運轉

　　標準答案：ABCE

　　題號： 56

　　個人信貸業(yè)務是國內個人業(yè)務的主要組成部分，也是商業(yè)銀行競相發(fā)展的零售銀行業(yè)務。該項業(yè)務中，產生操作風險的原因包括( )

　　A、部門及崗位設置不合理，規(guī)章制度落后

　　B、缺乏風險意識或風險防范經驗不足

　　C、內控制度不完善、業(yè)務流程有漏洞

　　D、電子化建設緩慢，缺乏相應的業(yè)務處理系統(tǒng)

　　E、個人信用體系不健全

　　標準答案：BCE

　　題號： 57

　　資金交易業(yè)務是商業(yè)銀行中間業(yè)務的一類。從該業(yè)務的流程來看可分為前臺交易、中臺風險管理、后臺清算三個環(huán)節(jié)。后臺結算清算需注意的操作風險點包括( )

　　A、交易結算不及時或交易清算交割金額有誤

　　B、對交易條款理解不準確而導致結算爭議

　　C、因系統(tǒng)中斷而不能及時將資金清算到位

　　D、因錄入錯誤而錯誤清算資金

　　E、未履行監(jiān)管部門所要求的強制性報告義務

　　標準答案：ABCDE

　　題號： 58

　　商業(yè)銀行往往很難規(guī)避或降低操作風險，但可以通過一些方式將風險轉移或緩釋。下列可以實現這一目的的方式包括 ( )

　　A、風險控制

　　B、終止相關業(yè)務

　　C、連續(xù)經營方案

　　D、保險

　　E、業(yè)務外包

　　標準答案：CDE

　　題號： 59

　　操作風險涉及的領域廣泛，形成原因復雜，其誘因主要可以從內部因素和外部因素兩個當面來進行識別。從內部因素來看，包括( )引起的操作風險。

　　A、人員

　　B、流程

　　C、系統(tǒng)

　　D、組織結構

　　E、經營場所安全性

　　標準答案：ABCD

　　題號： 60

　　在商業(yè)銀行對操作風險的監(jiān)測中，關鍵風險指標(KRI)是指用來考察商業(yè)銀行風險狀況的統(tǒng)計數據或指標。商業(yè)銀行可選擇一些指標并通過對其監(jiān)測從而為操作風險管理提供早期預警。確定關鍵風險指標的三個步驟是( )

　　A、了解業(yè)務和流程

　　B、確定并理解主要風險領域

　　C、建立復雜模型計算風險指標的相關性

　　D、定義風險指標

　　E、按重要程度對定義的風險指標進行排序，確定主要的風險指標

　　標準答案：ABDE

　　題號： 61

　　為量化操作風險，鄧肯威爾遜開發(fā)出了“因果關系模型”方法，運用VaR技術對操作風險進行計量。該方法包括哪些步驟?( )

　　A、定義操作風險并分類

　　B、文件證明和收集數據

　　C、建立模型

　　D、重新進行數據收集

　　E、確定模型并實施

　　標準答案：ABCDE

　　題號： 62

　　商業(yè)銀行操作風險報告的目的在于向高級管理層揭示一下信息：商業(yè)銀行的主要風險源、整體風險狀況、風險的發(fā)展趨勢、將來值得關注的地方。其報告內容大致包括( )

　　A、風險狀況

　　B、損失事件

　　C、誘因及對策

　　D、關鍵風險指標

　　E、資金水平

　　標準答案：ABCDE