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2013年銀行從業資格考試《風險管理》第一章習題

第 1 頁:試題
第 6 頁:參考答案及解析

  16.20世紀70年代,資產負債風險管理理論產生于下列( )階段。

  A.資產風險管理模式

  B.負債風險管理模式

  C.資產負債風險管理模式

  D.全面風險管理模式

  17.從金融機構的發展歷史可以看出,很多銀行倒閉案例由( )引發。

  A.市場風險

  B.信用風險

  C.操作風險

  D.流動性風險

  18.商業銀行的風險管理模式的四個發展階段依次為( )。

  A.資產風險管理模式階段→負債風險管理模式階段→資產負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

  B.負債風險管理模式階段→資產風險管理模式階段→資產負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

  C.資產負債風險管理模式階段→資產風險管理模式階段→負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

  D.資產風險管理模式階段→資產負債風險管理模式階段→負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

  19.資產負債風險管理的重要分析手段為( )。

  A.缺口分析和盈利分析

  B.缺口分析和久期分析

  C.缺口分析和風險分析

  D.久期分析和盈利分析

  20.下列關于風險對沖說法不正確的是( )。

  A.風險對沖不能被用于管理信用風險

  B.風險對沖可以管理系統性風險,也能管理非系統性風險

  C.風險對沖中市場對沖又稱為殘余風險

  D.風險對沖關鍵在于對沖比率的確定

  21.某部門具有A、B、C三種資產,占總資產的比例分別為30%、40%、30%,三種資產對應的百分比收益率分別為10%、22%、9%,則該部門總的資產百分比收益率是( )。

  A.14.5%

  B.14%

  C.13.5%

  D.12%

  22.假設某股票一個月后的股價增長率服從均值為5%,標準差為0.03的正態分布,則一個月后該股票的股價增長率落在( )區間的概率約為68%。

  A.(0,6%)

  B.(2%,8%)

  C.(2%,3%)

  D.(2.2%,2.8%)

  23.關于理解風險與收益的關系的好處,下列說法錯誤的是( )。

  A.有助于商業銀行對損失可能性的管理

  B.有助于銀行在經營管理活動中采用經濟資本配置

  C.有助于商業銀行對盈利可能性的管理

  D.在風險和收益匹配的原則下,需要利用現在承擔風險的水平調整已經實現的盈利

  24.金融衍生產品、金融工程等一系列專業技術逐漸應用于商業銀行的風險管理,這屬于商業銀行( )。

  A.資產風險管理模式階段

  B.負債風險管理模式階段

  C.資產負債風險管理模式階段

  D.全面風險管理模式階段

  25.下列關于事件的說法,錯誤的是( )。

  A.不確定性事件是指,在相同的條件下重復一個行為或試驗,所出現的結果有多種,但具體是哪種結果事前不可預知

  B.概率是對不確定事件進行描述的最有效的數學工具

  C.確定性事件是指,在相同的條件下重復同一行為或試驗,出現的結果是不同的

  D.在每次隨機試驗中可能出現,也可能不出現的結果稱為隨機事件

  26.關于國家風險的說法不正確的是( )。

  A.在同一個國家范圍內的經濟金融活動存在國家風險

  B.國家風險分為政治風險、社會風險和經濟風險

  C.國家風險是由債務人所在國家的行為引起的

  D.個人一般不會遭受國家風險

  27.對于巨大的災難性損失,商業銀行通常采用( )來轉移。

  A.提取損失準備金

  B.資本金

  C.保險手段

  D.沖減利潤

  28.國家風險是由( )引起的,超出了( )的控制范圍。

  A.債權人,國家

  B.債務人,債權人

  C.債權人所在國的行為,國家

  D.債務人所在國的行為,債權人

  29.關于風險管理與商業銀行的關系,說法不正確的有( )。

  A.承擔和管理風險是商業銀行的基本職能,也是商業銀行業務不斷創新發展的原動力

  B.風險管理能夠作為商業銀行實施經營戰略的手段,極大地改變了商業銀行經營管理模式

  C.風險管理能夠為商業銀行風險管理技術提供依據,并有效管理商業銀行的業務模式

  D.風險管理水平直接體現了商業銀行的核心競爭力,不僅是商業銀行生存發展的需要,也是現代金融監管的迫切需求

  30.正態分布的圖形特征是( )。

  A.左高右低

  B.中間高,兩邊低,左右對稱

  C.右高左低

  D.中間低,兩邊高,左右對稱

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