一、單選題:

　　1、《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低( )要求，鼓勵商業(yè)銀行采用( )技術。

　　A.監(jiān)管資本;高級風險量化

　　B.經(jīng)濟資本;高級風險量化

　　C.會計資本;風險定性分析

　　D.注冊資本;風險定性分析

　　標準答案：a

　　2、( )是商業(yè)銀行進行有效風險管理的最前端。

　　A.外部風險監(jiān)督機構

　　B.內(nèi)部審計部門

　　C.法律/合規(guī)部門

　　D.財務控制部門

　　標準答案：d

　　3、內(nèi)部審計不包括( )。

　　A.風險狀況及風險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

　　B.內(nèi)部控制的健全性和有效性

　　C.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)范規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求

　　D.會計記錄和財務報告的準確性和可靠性

　　標準答案：c

　　4、商業(yè)銀行風險識別最基本、最常用的方法是( )

　　A.失誤樹分析法

　　B.專家調(diào)查列舉法

　　C.情景分析法

　　D.制作風險清單

　　標準答案：d

　　5、風險管理最基本的要求是( )

　　A.迅速、有效地控制風險

　　B.適時、準確地識別風險

　　C.準確、詳細地計量風險

　　D.適時、完整地檢測風險

　　標準答案：b

　　6、( )負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　標準答案：d

　　7、商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構是( )

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　標準答案：a

　　8、商業(yè)銀行的核心"無形資產(chǎn)"是指( )

　　A.完善的公司治理結(jié)構

　　B.健全的內(nèi)部控制機制

　　C.有效地風險管理策略

　　D.風險管理信息系統(tǒng)

　　標準答案：d

　　二、多選題:

　　9、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括

　　A.獨立

　　B.審慎

　　C.高效

　　D.客觀

　　E.全面

　　標準答案：a, b, e

　　三、判斷題:

　　10、商業(yè)銀行要靠一場運動式的突擊來培育風險文化。

　　對 錯

　　標準答案：錯誤

　　11、因為商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是關于銀行的一整套中長期發(fā)展目標的安排，因此，商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略一旦制定以后就不能更改。

　　對 錯

　　標準答案：錯誤

　　12、銀行董事會通常會指派專門委員會負責擬定具體的風險管理政策和指導原則。

　　對 錯

　　標準答案：正確

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