2015年上半年銀行業專業初級資格考試日期為5月30日、31日，為幫助參加考試的學員鞏固知識、提高備考效果，考試吧網校整理了備考資料供大家參考，祝大家學習愉快，夢想成真!

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　　第1題

　　下列關于風險管理部門各機構的主要職責，說法錯誤的是(　)o

　　A.監事會從事內部盡職監督、財務監督、內部控制監督等監察工作

　　B.高級管理層負責執行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規程

　　C.高級管理層是商業銀行的最高風險管理/決策機構，與董事會共同承擔商業銀行風險管理的責任

　　D.風險管理委員會根據風險管理部門提供的信息，作出經營或戰略方面的決策并付諸實施

　　正確答案：C

　　第2題

　　商業銀行在組合風險限額管理中確定資本分配的權重時，不需要考慮的因素是(　)。

　　A.組合在戰略層面的重要性

　　B.目前的組合集中情況

　　C.資產負債率

　　D.經濟前景

　　正確答案：C

　　第1題

　　影響商業銀行違約損失率的因素有很多，清償優先性屬于(　)。

　　A.行業因素

　　B.產品因素

　　C.地區因素

　　D.宏觀經濟因素

　　正確答案：B

　　第2題

　　證券組合理論體現在以下哪個模式階段?(　)

　　A.資產負債風險管理模式階段

　　B.負債風險管理模式階段

　　C.資產風險管理模式階段

　　D.全面風險管理模式階段

　　正確答案：B

　　第5題

　　商業銀行的風險管理部門結構通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業銀行集中型的風險管理部門設置的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.涉及的風險管理領域廣

　　B.并不適合所有的商業銀行采用

　　C.不利于絕對控制商業銀行的敏感信息

　　D.資金投入巨大

　　正確答案：C

　　第6題

　　1年期的2億人民幣的定期存款利率為4%，目前，1年期人民幣貸款的利率為8%，銀行將獲得4%的正利差，1年期無風險的美元收益率為l0%，該銀行將1億元人民幣用于人民幣貸款，而另外1億元人民幣兌換成美元后用于美元貸款，同時假定不存在匯率風險，則該銀行以上交易的利差為(　)。

　　A.2%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　正確答案：C

　　第7題

　　下列關于事件的說法，錯誤的是(　)。

　　A.不確定性事件是指，在相同的條件下重復一個行為或試驗，所出現的結果有多種，但具體是哪種結果事前不可預知

　　B.概率是對不確定事件進行描述的最有效的數學工具

　　C.確定性事件是指，在相同的條件下重復同一行為或試驗，出現的結果是不同的

　　D.在每次隨機試驗中可能出現，也可能不出現的結果稱為隨機事件

　　正確答案：C

　　第8題

　　(　)是商業銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業銀行風險管理的最終責任。

　　A.監事會

　　B.高級管理層

　　C.董事會

　　D.風險管理部門

　　正確答案：C

　　第9題

　　即期交易中的交付及付款在合約訂立后的幾個營業日內完成?(　)

　　A.一個

　　B.兩個

　　C.三個

　　D.當日

　　正確答案：B

　　第10題

　　關于巴塞爾委員會在1996年《資本協議市場風險補充規定》中，對市場內部模型提出的定量要求，下列說法不正確的是(　)。

　　A.市場風險要素價格的歷史觀測期至少為l年

　　B.持有期為10個營業日

　　C.至少每2個月更新一次數據

　　D.置信水平采用99%的單尾置信區間

　　正確答案：C

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　　2015年上半年考試時間：5月30、31日/準考證打印：2015年5月25-31日