第1題

　　企業行業風險分析的主要內容包括( )。

　　A 企業的管理政策

　　B 行業的特征和定位

　　C 行業的依賴性分析

　　D 行業成功的關鍵因素

　　E 企業的戰略

　　【正確答案】：B,C,D

　　[答案解析]本題考查的是行業風險分析的八項主要內容。

　　第2題

　　內部審計是一項( )的約束與評價機制，在促進風險管理的過程中發揮重要作用。

　　A 獨立

　　B 客觀

　　C 有效

　　D 公開

　　E 公正

　　【正確答案】：A,B,E

　　[答案解析]內部審計是一項獨立、客觀、公正的約束與評價機制，在促進風險管理的過程中發揮重要作用。

　　第3題

　　商業銀行內部控制的主要目標包括( )。

　　A 確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行

　　B 建立健全以監事會為核心的監督機制

　　C 確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現

　　D 確保風險管理體系的有效性

　　E 確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　[答案解析]本題考查的是內部控制的主要目標。

　　第4題

　　違約風險暴露包括( )。

　　A 已使用的授信余額

　　B 未使用的授信余額

　　C 未使用授信額度的預期提取數量

　　D 應收未收利息

　　E 可能發生的相關費用

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　[答案解析]違約風險暴露包括已使用的授信余額、應收未收利息、未使用授信額度的預期提取數量以及可能發生的相關費用等。

　　第5題

　　對單一法人客戶的財務狀況進行分析時，企業主要財務比率包括( )。

　　A 資產負債率

　　B 盈利能力比率

　　C 效率比率

　　D 杠桿比率

　　E 流動比率

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]對單一法人客戶的財務狀況進行分析時，企業主要財務比率有盈利能力比率、效率比率、杠桿比率、流動比率。資產負債率屬于杠桿比率的一個指標。

　　第6題

　　操作風險管理信息系統主要用于( )。

　　A 建立資本模型

　　B 風險管理輔助決策

　　C 風險指標監測與報告

　　D 操作風險識別和評估

　　E 建立損失數據庫

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]操作風險管理信息系統主要用于建立損失數據庫、操作風險識別和評估、風險指標監測與報告、風險管理輔助決策和建立資本模型方面。

　　第7題

　　了解機構是風險監管框架監管步驟的第一步，以下屬于了解的主要內容的是( )。

　　A 成立背景和業務牌照

　　B 股權結構和組織架構

　　C 業務發展戰略和競爭地位

　　D 財務狀況

　　E 管理層素質

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]了解的主要內容包括：成立背景和業務牌照、股權結構和組織架構、業務發展戰略和競爭地位、財務狀況和管理層素質等信息。

　　第8題

　　商業銀行高級管理層的主要職責包括( )。

　　A 審批風險管理的戰略、政策和程序

　　B 執行風險管理的政策，制定風險管理的程序和操作過程

　　C 對商業銀行的決策過程、決策執行過程、經營過程進行監督和測評

　　D 及時了解風險水平及其管理狀況

　　E 確保商業銀行具備足夠的人力、物力和恰當的組織結構、管理信息系統以及技術水平，來有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各種風險

　　【正確答案】：B,D,E

　　[答案解析]A選項是董事會的職責;C選項是監事會的職責。

　　第9題

　　商業銀行的市場風險管理部門應當履行的風險管理職責有( )。

　　A 擬定市場風險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會批準

　　B 識別、計量和監測市場風險

　　C 設計、實施事后檢驗和壓力測試

　　D 向董事會和高級管理層提供獨立的市場風險報告

　　E 監測相關業務經營部門和分支機構對市場風險限額的遵守情況，報告超限額情況

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]本題考查的是商業銀行的市場風險管理部門應當履行的風險管理職責。

　　第10題

　　在操作風險監測中，關鍵風險指標通常包括( )。

　　A 交易量

　　B 客戶滿意度

　　C 產品成熟度

　　D 自動化水平

　　E 員工水平

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]關鍵風險指標通常包括交易量、員工水平、技能水平、客戶滿意度、市場變動、產品成熟度、地區數量、變動水平、產品復雜程度和自動化水平等。

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