(21)公司資本制度要求，公司增加或減少注冊資本，須由股東大會作出決議，并由代表()以上表決權的股東通過。

　　A. 1/4

　　B. 1/3

　　C. 1/2

　　D. 2/3

　　(22)下列關于客戶信用評級的說法，不正確的是()。

　　A. 評價主體是商業銀行

　　B. 評價目標是客戶違約風險

　　C. 評價結果是信用等級和違約概率

　　D. 評價內容是客戶違約后特定債項損失的大小

　　(23)銀行必須對外部數據配合采用()，求出嚴重風險事件下的風險暴露。

　　A. 事后檢驗

　　B. 敏感分析

　　C. 情景分析

　　D. 壓力測試

　　(24)下列關于國家風險暴露的說法，不正確的是()。

　　A. 國家信用風險暴露是指在某一國設有固定居所的交易對方的信用風險暴露，以及該國家交易對方海外子公司的信用風險暴露

　　B. 跨境轉移風險產生于一國的商業銀行分支機構對另外一國的交易對方進行的授信業務活動

　　C. 轉移風險可以認為是當一個具有清償能力和償債意愿的債務人，由于政府或監管當局的控制不能自由獲得外匯而導致的不能按期償還債務的風險

　　D. 商業銀行總行對海外分行提供的信用支持不包括在國家風險暴露中

　　(25)下列關于客戶風險外生變量的說法，不正確的是()。

　　A. 一般來說，對于信用等級較高的客戶偶然發生的風險波動，應給予較大的容忍度

　　B. 對單一客戶風險的監測，需要從個體延伸到“風險域”企業

　　C. 商業銀行對單一借款人或交易對方的評級應定期進行復查

　　D. 授信管理人員應降低對評級下降的授信的檢查頻率

　　(26)關于現金債務抵押債券的特定目的公司(SPV)，下列說法正確的是()。

　　A. 在合成債務抵押債券中，SPV是投資于不同投資檔支付的實際證券

　　B. 在現金債務抵押債券中，SPV是投資于不同投資檔支付的實際證券

　　C. 在合成債務抵押債券中，SPV不是投資于不同投資檔支付的實際證券，而是投資于無風險債券

　　D. 在現金債務抵押債券中，SPV不是投資于不同投資檔支付的實際證券，而是投資于違約互換和無風險債券

　　(27)貸款轉讓是指貸款的原債權人將已經發放但未到期的貸款有償轉讓給其他機構的經濟行為，其主要目的不包括()。

　　A. 分散風險

　　B. 實現利益共享

　　C. 實現資產多元化

　　D. 增加收益

　　(28)風險識別的主要方法不包括()。

　　A. 失誤樹分析法

　　B. 專家調查列舉法

　　C. 專家預測法

　　D. 分解分析法

　　(29)隨機變量X的概率分布表如下： 則隨機變量x的期望值是()。

　　A. 5.8

　　B. 6.0

　　C. 4.0

　　D. 4.8

　　(30)股票A的價格為38元/股，某投資者花6.8元購得股票A的買主期權，規定該投資者可以在12個月后以每股40元的價格購買1股股票A。現知6個月后，股票A的價格上漲為50元，則此時該投資者手中期權的內在價值為()元。

　　A. -1.8

　　B. 0

　　C. 5

　　D. 10

　　(31)銀行貸款利率或產品定價應覆蓋()。

　　A. 預期損失

　　B. 非預期損失

　　C. 極端損失

　　D. 違約損失

　　(32)根據巴塞爾委員會對商業銀行的風險分類，政治風險屬于()。

　　A. 操作風險

　　B. 戰略風險

　　C. 國家風險

　　D. 信用風險

　　(33)泰勒展式的近似效果()。

　　A. 與使用多少階導數有關，與離開給定點的距離無關

　　B. 與使用多少階導數無關，與離開給定點的距離有關

　　C. 與使用多少階導數和離開給定點的距離均無關

　　D. 與使用多少階導數和離開給定點的距離均有關

　　(34)銀監會提出的銀行業監管理念不包括()。

　　A. 管法人

　　B. 管風險

　　C. 管內控

　　D. 管存款

　　(35)《巴塞爾新資本協議》指出，在信用風險評級標準法中，零售類資產根據是否有居民房產抵押分別給予()的權重。

　　A. 100%、25%

　　B. 75%、35%

　　C. 65%、25%

　　D. 50%、35%

　　(36)金融市場的參與者通過買賣金融資產轉移或者接受風險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產所面臨的非系統風險，這屬于金融市場的()功能。

　　A. 貨幣資金融通

　　B. 風險分散與風險管理

　　C. 資源配置

　　D. 經濟調節

　　(37)某銀行2010年的銀行資本為1000億元，計劃2011年注入100億元資本，若電子行業在資本分配中的權重為5%，則以資本表示的電子行業限額為()億元。

　　A. 5

　　B. 45

　　C. 50

　　D. 55

　　(38)下列關于我國對資本充足率要求的說法，正確的是()。

　　A. 我國對商業銀行資本充足率的計算依據2004年中國銀監會發布的《商業銀行資本充足率管理辦法》實施

　　B. 我國商業銀行資本充足率僅需在每月末保持在監管要求比率之上

　　C. 資本充足率=(資本×扣除項)/信用風險加權資產

　　D. 核心資本充足率=(核心資本×核心資本扣除項)/(信用風險加權資產+8×市場風險資本要求)

　　(39)黃金價格波動屬于()。

　　A. 期權性風險

　　B. 利率風險

　　C. 匯率風險

　　D. 商品價格風險

　　(40)()是華爾街的第一次數學革命的金融理論。

　　A. 馬柯維茨提出的現代資產組合理論

　　B. 夏普提出的CAPM模型

　　C. 布萊克、舒爾斯、默頓推導出歐式期權定價的一般模型

　　D. 羅斯提出套利定價理論

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