1、正常貸款遷徙率等于(　　)。

　　A.(期初正常類貸款中轉為不良貸款的金額+期初關注類貸款中轉為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額+期初關注類貸款余額-期初關注類貸款期間減少金額)×100%

　　B.(期初正常類貸款中轉為不良貸款的金額-期初關注類貸款中轉為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額+期初關注類貸款余額-期初關注類貸款期間減少金額)×100%

　　C.(期初正常類貸款中轉為不良貸款的金額+期初關注類貸款中轉為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額-期初關注類貸款余額-期初關注類貸款期間減少金額)×100%

　　D.(期初正常類貸款中轉為不良貸款的金額+期初關注類貸款中轉為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額+期初正常類貸款期間減少金額+期初關注類貸款余額-期初關注類貸款期間減少金額)×100%

　　【答案】A

　　2、資產分類監管標準的優點是(　　)，缺點是(　　)。

　　A.不直接面向風險管理;可操作性相對較弱

　　B.直接面向風險管理;可操作性相對較弱

　　C.不直接面向風險管理;可操作性相對較強

　　D.直接面向風險管理;可操作性相對較強

　　【答案】B

　　3、(　　)是指金融資產根據歷史成本所反映的賬面價值。

　　A.市場價值

　　B.公允價值

　　C.名義價值

　　D.市值重估

　　【答案】C

　　4、下列選項不是商業銀行用來計算VaR值的模型技術的是(　　)。

　　A.期望法

　　B.方差一協方差法

　　C.歷史模擬法

　　D.蒙特卡洛模擬法

　　【答案】A

　　5、內部控制體系和(　　)是操作風險管理的基礎。

　　A.公司治理

　　B.外部控制

　　C.合規文化

　　D.信息系統

　　【答案】C

　　6、下列選項不屬于根據商業銀行資本金水平和操作風險管理能力將操作風險進行劃分的是(　　)。

　　A.可規避的操作風險

　　B.不可降低的操作風險

　　C.可緩釋的操作風險

　　D.應承擔的操作風險

　　【答案】B

　　7、下列選項不是我國商業銀行目前的業務種類和運營方式的是(　　)。

　　A.網上業務

　　B.法人信貸業務

　　C.柜臺業務

　　D.個人信貸業務

　　【答案】A

　　8、以下不屬于個人信貸業務的是(　　)。

　　A.個人住房按揭貸款

　　B.個人大額耐用消費品貸款

　　C.汽車貸款

　　D.個人生產經營貸款

　　【答案】C

　　9、投資者把100萬元人民幣投資到股票市場。假定股票市場1年后可能出現5種情況，每種情況對應的收益率和概率如下所述：50%-0.05，30%-0.25，10%-0.40，-10%-0.25，-30%-0.05，則1年后投資股票市場的預期收益率為(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　【答案】B

　　10、(　　)是通過對企業的經營成果、財務狀況以及現金流量的分析，達到評價企業經營管理者的管理業績、經營效率，進而識別企業信用風險的目的。

　　A.風險狀況分析

　　B.投資狀況分析

　　C.經營狀況分析

　　D.財務狀況分析

　　【答案】D

　　11、以下關于操作風險評估方法的說法，不正確的是(　　)。

　　A.商業銀行通常借助自我評估法和因果分析模型，對所有業務崗位和流程中的操作風險進行全面且有針對性的識別，并建立操作風險成因和損失事件之間的關系

　　B.在操作風險自我評估的過程中，可依據評審對象的不同，采用不同方法

　　C.商業銀行可根據關鍵風險指標所反映的風險評估結果進行優先排序

　　D.商業銀行應當基于操作風險自我評估法和關鍵風險指標法，定期對主要操作風險進行壓力測試和情景分析

　　【答案】A

　　12、國際先進銀行普遍采用的操作風險報告路徑一般是(　　)。

　　A.各業務部門→管理層→風險管理部門

　　B.各業務部門→風險管理部門→管理層

　　C.管理層→各業務部門→風險管理部門

　　D.管理層→風險管理部門→各業務部門

　　【答案】B

　　13、操作風險報告的主要內容不包括(　　)。

　　A.信息系統

　　B.風險狀況

　　C.損失事件

　　D.誘因和對策

　　【答案】A

　　14、(　　)將商業銀行的所有業務劃分為八大類業務條線：公司金融、交易和銷售、零售銀行、商業銀行、支付和結算、代理服務、資產管理、零售經紀。

　　A.期望均值法

　　B.標準法

　　C.替代標準法

　　D.高級計量法

　　【答案】B

　　15、下列不屬于良好的銀行監管的標準的是(　　)。

　　A.對各類監管設限做到科學合理

　　B.鼓勵公平競爭

　　C.只對被監管者實施嚴格、明確的問責制

　　D.高效、節約地使用一切監管資源

　　【答案】C

　　16、(　　)是各國監管當局和商業銀行廣泛使用的流動性風險評估方法。

　　A.流動性比率/指標法

　　B.自我評估法

　　C.關鍵風險指標法

　　D.因果分析模型

　　【答案】A

　　17、現金頭寸指標越高，意味著商業銀行有較好的流動性�，F金頭寸指標等于(　　)。

　　A.現金頭寸÷總資產

　　B.(現金頭寸+應收存款)÷總資產

　　C.現金頭寸÷總負債

　　D.(現金頭寸+應收存款)÷總負債

　　【答案】B

　　18、當資金剩余額與總資產之比小于(　　)，甚至為負數時，商業銀行應當對其流動性狀況引起高度重視。

　　A.1%～3%

　　B.3%～5%

　　C.5%～7%

　　D.7%～10%

　　【答案】B

　　19、商業銀行通常將特定時段內包括活期存款在內的(　　)作為核心資金，為貸款提供金融來源。

　　A.平均存款

　　B.平均貸款

　　C.期望存款

　　D.期望貸款

　　【答案】A

　　20、聲譽風險管理的具體做法不包括(　　)。

　　A.強化聲譽風險管理培訓

　　B.確保實現承諾

　　C.確保及時處理投訴和批評

　　D.杜絕一切風險投資

　　【答案】D

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