二、多項選擇題

　　1.下列選項中，董事會對其承擔最終責任的有(　　)。

　　A.銀行的業務戰略

　　B.銀行的關鍵人員決定

　　C.銀行的治理結構與實踐

　　D.銀行的風險管理與合規義務

　　E.銀行的財務穩健性

　　參考答案：ABCDE

　　2.在高管層的領導下，風險管理部門負責的工作主要有(　　)。

　　A.風險管理政策制度

　　B.風險管理工具方法

　　C.風險管理信息系統

　　D.風險敞口報告

　　E.重大風險管理事項的審議、審批

　　參考答案：ABCD

　　3.《有效風險偏好框架制定原則》主要內容包括(　　)。

　　A.內部審計

　　B.風險偏好框架

　　C.風險偏好聲明關鍵因素

　　D.風險限額

　　E.內部管理角色和職責

　　參考答案：BCDE

　　4.有效的風險偏好聲明應該滿足的原則有(　　)。

　　A.包括銀行在制定戰略和業務規劃時所使用的關鍵背景信息和假設

　　B.與銀行長短期戰略規劃、資本規劃、財務規劃、薪酬機制相關聯

　　C.具有前瞻性

　　D.包括定量指標

　　E.包括定性的陳述

　　參考答案：ABCDE

　　5.風險偏好的維度包括(　　)。

　　A.資本類

　　B.收益類

　　C.負債類

　　D.特定風險類

　　E.風險類

　　參考答案：ABD

　　6.商業銀行一般采用定性描述和定量指標相結合的方式闡述風險偏好，常見的定性描述有(　　)。

　　A.達到或超過目標信用級別

　　B.確保資本充足

　　C.對壓力事件保持較低的風險暴露

　　D.維持現有的紅利水平

　　E.滿足監管要求和期望

　　參考答案：ABCDE

　　7.下列選項中，屬于資本類指標的有(　　)。

　　A.每股收益增長率

　　B.核心一級資本充足率

　　C.一級資本充足率

　　D.收益率

　　E.杠桿率

　　參考答案：BCE

　　8.薪酬機制應堅持的原則有(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.薪酬水平與風險成本調整后的經營業績相適應

　　C.收益與安全性的平衡

　　D.短期激勵和長期激勵相協調

　　E.業績與激勵平衡

　　參考答案：BD

　　9.按約束的風險類型，限額主要分為(　　)。

　　A.信用風險限額

　　B.市場風險限額

　　C.操作風險限額

　　D.流動性風險限額

　　E.國別風險限額

　　參考答案：ABCDE

　　10.《有效風險數據加總和風險報告原則》要求風險報告要具有(　　)。

　　A.準確性

　　B.綜合性

　　C.科學性

　　D.清晰度

　　E.可用性

　　參考答案：ABDE

　　三、判斷題

　　1.風險限額指標全部是比率指標。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：B

　　2.風險計量可以基于歷史記錄以及專家經驗。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　3.風險控制/緩釋策略應與商業銀行的整體戰略目標保持一致。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　4.風險管理信息系統作為商業銀行的重要“無形資產”，必須設置嚴格的安全保障，確保系統能夠長期、不問斷地運行。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　5.與風險管理中采用的其他方法和手段不同，內部控制更側重于銀行內部各層級、各部門和人員之間，合理構建相互聯系和相互制約關系，以達到控制風險的目的。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

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