二、多項選擇題

　　1.按照損失事件類型劃分，操作風險包括(　　)。

　　A.內部欺詐事件

　　B.信息科技系統事件

　　C.實物資產的損壞

　　D.對外賠償

　　E.追索失敗

　　參考答案：ABC

　　2.商業銀行高管層及高管層風險管理委員會對于操作風險管理應負的職責有(　　)。

　　A.執行董事會批準的操作風險戰略和體系

　　B.統籌和協調全行操作風險計量和管理工作

　　C.審議操作風險管理的重大事項

　　D.解決操作風險管理中出現的重大問題

　　E.負責相關業務條線的操作風險管理

　　參考答案：ACD

　　3.在損失事件收集工作中，應堅持的原則有(　　)。

　　A.重要性

　　B.及時性

　　C.統一性

　　D.可靠性

　　E.謹慎性

　　參考答案：ABCE

　　4.損失數據收集工作應明確的內容有(　　)。

　　A.損失的定義

　　B.職責分工

　　C.統計標準

　　D.損失形態

　　E.報告路徑

　　參考答案：ABCDE

　　5.自我評估工作應堅持的原則有(　　)。

　　A.全面性

　　B.主觀性

　　C.謹慎性

　　D.及時性

　　E.前瞻性

　　參考答案：ADE

　　6.設計良好的關鍵風險指標體系須明確的要素包括(　　)。

　　A.統計標準

　　B.數據口徑

　　C.報告路徑

　　D.門檻值

　　E.損失形態

　　參考答案：BCD

　　7.法人信貸業務的流程主要有(　　)。

　　A.評級授信

　　B.信貸審查

　　C.信貸審批

　　D.貸款發放

　　E.后臺清算

　　參考答案：ABCD

　　8.法人信貸業務操作風險的控制措施有(　　)。

　　A.倡導新型的企業信貸文化

　　B.改革信貸經營管理模式

　　C.明確主責任人制度

　　D.提高法律介入程度

　　E.把握關鍵環節

　　參考答案：ABCDE

　　9.商業銀行董事會在外包管理的過程中應承擔的職責包括(　　)。

　　A.制定外包風險管理的政策、操作流程和內控制度

　　B.審議批準本機構的外包范圍及相關安排

　　C.確定外包業務的范圍及相關安排

　　D.定期審閱本機構外包活動相關報告

　　E.確定外包管理團隊職責

　　參考答案：BD

　　10.代理業務操作風險的控制措施包括(　　)。

　　A.強化風險意識

　　B.堅持委托一代理業務合同書面化

　　c.提高電子化水平

　　D.設立專戶核算代理資金

　　E.加強業務宣傳及營銷管理，堅守審慎經營原則

　　參考答案：ABCD

　　三、判斷題

　　1.一起操作風險損失事件可能發生多形態的損失。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　2.商業銀行高管層承擔操作風險管理的最終責任。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：B

　　3.最容易引發操作風險的業務環節是柜面業務。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　4.商業銀行外包業務的合同或協議的內容應當包括外包服務的范圍和標準以及違約責任等內容。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　5.自我評估應當充分考慮本行內、外部環境變化因素，體現了自我評估工作堅持的全面性原則。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：B

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