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　　單項(xiàng)選擇題

　　1、(　)是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查董事會及其風(fēng)險管理委員會。董事會向股東大會負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)。參見教材P21。

　　2、(　)向股東大會負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查監(jiān)事會。監(jiān)事會向股東大會負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。參見教材P22。

　　3、(　)是第三道風(fēng)險防線。

　　A、業(yè)務(wù)條線部門

　　B、風(fēng)險管理部門

　　C、合規(guī)部門

　　D、內(nèi)部審計(jì)部門

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查三道防線。內(nèi)部審計(jì)是第三道風(fēng)險防線。參見教材P25。

　　4、(　)是商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分，是董事會在考慮利益相關(guān)者期望、外部經(jīng)營環(huán)境以及自身實(shí)際的基礎(chǔ)上，最終確定的風(fēng)險管理的底線。

　　A、風(fēng)險治理

　　B、風(fēng)險防范

　　C、風(fēng)險偏好

　　D、風(fēng)險文化

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險偏好。風(fēng)險偏好是商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系的重要組成部分，是董事會在考慮利益相關(guān)者期望、外部經(jīng)營環(huán)境以及自身實(shí)際的基礎(chǔ)上，最終確定的風(fēng)險管理的底線。參見教材P25。

　　5、(　)指標(biāo)反映了銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風(fēng)險類型的接受程度為零。

　　A、資本類

　　B、收益類

　　C、風(fēng)險類

　　D、零容忍度類

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險偏好維度和指標(biāo)。零容忍度類指標(biāo)反映了銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風(fēng)險類型的接受程度為零。參見教材P28。

　　6、一般情況下，商業(yè)銀行至少(　)對風(fēng)險偏好進(jìn)行一次評估，必要時進(jìn)行調(diào)整。

　　A、每個月

　　B、每季度

　　C、每年度

　　D、每兩年

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險偏好維度和指標(biāo)。一般情況下，至少每年度對風(fēng)險偏好進(jìn)行一次評估，必要時進(jìn)行調(diào)整。參見教材P29。

　　7、從各類限額的關(guān)系看，處于最頂端的是(　)。

　　A、市場風(fēng)險限額

　　B、國別限額

　　C、行業(yè)限額

　　D、客戶限額

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險限額。從各類限額的關(guān)系看，國別限額處在最頂端，行業(yè)限額承上啟下，客戶限額是最基本的限額，主要通過客戶授信進(jìn)行控制。參見教材P31。

　　8、(　)是為了檢查銀行的經(jīng)營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。

　　A、限額設(shè)定

　　B、限額監(jiān)測

　　C、限額實(shí)施

　　D、限額控制

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查限額管理。限額監(jiān)測是為了檢查銀行的經(jīng)營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。參見教材P33。

　　9、(　)的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險及風(fēng)險的嚴(yán)重程度，為下一步打好基礎(chǔ)。

　　A、風(fēng)險識別

　　B、風(fēng)險計(jì)量

　　C、風(fēng)險監(jiān)測

　　D、風(fēng)險控制

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險識別。風(fēng)險識別是指對影響各類目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)或因素予以全面識別，進(jìn)行系統(tǒng)分類并查找出風(fēng)險原因的過程，其目的在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險及風(fēng)險的嚴(yán)重程度，為下一步的風(fēng)險計(jì)量和防控打好基礎(chǔ)。參見教材P34。

　　判斷題

　　1、商業(yè)銀行逐步建立并完善風(fēng)險管理體系，是對各類風(fēng)險進(jìn)行有效識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的堅(jiān)實(shí)保障。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理體系。商業(yè)銀行逐步建立并完善風(fēng)險管理體系，是對各類風(fēng)險進(jìn)行有效識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的堅(jiān)實(shí)保障。參見教材P21。

　　2、在現(xiàn)代公司治理機(jī)制下，企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分立，董事會受托與公司股東，成為銀行公司治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查董事會及其風(fēng)險管理委員會。在現(xiàn)代公司治理機(jī)制下，企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分立，董事會受托與公司股東，成為銀行公司治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分。參見教材P21。

　　3、為提高高級管理層工作效率并更深入了解特定領(lǐng)域的風(fēng)險，許多國家的商業(yè)銀行在高管層層面設(shè)立了專業(yè)委員會。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查高級管理層。為提高高級管理層工作效率并更深入了解特定領(lǐng)域的風(fēng)險，許多國家的商業(yè)銀行在高管層層面設(shè)立了專業(yè)委員會。參見教材P23。

　　4、自20世紀(jì)90年代以來，歐美銀行，尤其是大型跨國銀行，在業(yè)務(wù)經(jīng)營上大多實(shí)行事業(yè)部模式。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理部門。自20世紀(jì)90年代以來，歐美銀行，尤其是大型跨國銀行，在業(yè)務(wù)經(jīng)營上大多實(shí)行事業(yè)部模式。參見教材P24。

　　5、制定明確的風(fēng)險偏好，有助于商業(yè)銀行更清楚地認(rèn)識自身能夠承擔(dān)的風(fēng)險，明確表達(dá)對待風(fēng)險的態(tài)度，同時也有助于在不同利益相關(guān)者之間形成一個共同交流的基礎(chǔ)。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險偏好。制定明確的風(fēng)險偏好，有助于商業(yè)銀行更清楚地認(rèn)識自身能夠承擔(dān)的風(fēng)險，明確表達(dá)對待風(fēng)險的態(tài)度，同時也有助于在不同利益相關(guān)者之間形成一個共同交流的基礎(chǔ)。參見教材P25。

　　6、風(fēng)險偏好的維度是風(fēng)險偏好框架下需要界定的主要問題。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險偏好維度和指標(biāo)。風(fēng)險偏好的維度是風(fēng)險偏好框架下需要界定的主要問題。參見教材P28。

　　7、建立有效的風(fēng)險偏好框架并不是一蹴而就的，是一個逐步完善的過程。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險偏好維度和指標(biāo)。建立有效的風(fēng)險偏好框架并不是一蹴而就的，是一個逐步完善的過程。參見教材P28。

　　8、風(fēng)險文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，通過商業(yè)銀行的風(fēng)險管理戰(zhàn)略、風(fēng)險管理制度以及廣大員工的風(fēng)險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險文化。風(fēng)險文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，通過商業(yè)銀行的風(fēng)險管理戰(zhàn)略、風(fēng)險管理制度以及廣大員工的風(fēng)險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。參見教材P30。

　　9、風(fēng)險限額作為傳導(dǎo)風(fēng)險偏好的重要工具，在限額制定、實(shí)施、監(jiān)控、預(yù)警、調(diào)整和超限額處理方面，必須由嚴(yán)格的制度保證。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查限額管理。風(fēng)險限額作為傳導(dǎo)風(fēng)險偏好的重要工具，在限額制定、實(shí)施、監(jiān)控、預(yù)警、調(diào)整和超限額處理方面，必須由嚴(yán)格的制度保證。參見教材P33。

　　10、風(fēng)險政策是一系列的風(fēng)險管理制度規(guī)定，目的是確保銀行的風(fēng)險識別、計(jì)量、緩釋和監(jiān)控能力與銀行的規(guī)模、復(fù)雜性及風(fēng)險狀況相匹配。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險政策。風(fēng)險政策是一系列的風(fēng)險管理制度規(guī)定，目的是確保銀行的風(fēng)險識別、計(jì)量、緩釋和監(jiān)控能力與銀行的規(guī)模、復(fù)雜性及風(fēng)險狀況相匹配。參見教材P34。

　　11、商業(yè)銀行應(yīng)建立風(fēng)險加總的政策和程序，充分考慮風(fēng)險相關(guān)性和傳染性，提高風(fēng)險加總結(jié)果的合理性和審慎性。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險計(jì)量/評估。《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中明確規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立風(fēng)險加總的政策和程序，充分考慮風(fēng)險相關(guān)性和傳染性，提高風(fēng)險加總結(jié)果的合理性和審慎性。參見教材P36。

　　12、風(fēng)險數(shù)據(jù)包括內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)，內(nèi)部數(shù)據(jù)是通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。(　)

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險數(shù)據(jù)加總。風(fēng)險數(shù)據(jù)包括內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是從各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息，外部數(shù)據(jù)是通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。參見教材P37。

　　13、內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的確認(rèn)和咨詢活動，旨在增加價值和改善組織的運(yùn)營。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部審計(jì)的定義。內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的確認(rèn)和咨詢活動，旨在增加價值和改善組織的運(yùn)營。參見教材P41。

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