11.《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向社會公眾披露()。

　　A.財務會計報告B.風險管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項D.員工中所有的違法違規處理結果

　　12.下列關于反洗錢敘述正確的是()。

　　A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務

　　B.各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作

　　C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

　　D.只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報

　　13.洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括()。

　　A.購買高額保險，然后低價贖回B.匿名存儲

　　C.控制銀行D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　14.若未發現交易可疑，可免于大額交易報告的有()。

　　A.金融機構同業拆借B.交易一方為國家行政機關下屬的事業單位

　　C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存D.外國政府貸款轉貸業務項下的交易

　　15.對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征()。

　　A.有嚴格的公司法B.不允許建立空殼公司C.有嚴格的公司保密法D.有寬松的金融規則

　　16.常見的洗錢方式包括()。

　　A.借用金融機構B.偽造商業票據C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產D.通過證券和保險業洗錢

　　17.授信業務包括()。

　　A.貸款B.貸款承諾C.貿易融資D.擔保

　　18.廣義的貸款法律關系包括()。

　　A.附屬于貸款合同法律關系的保證合同法律關系B.附屬于貸款合同法律關系的抵押合同法律關系C.委托貸款合同法律關系D.貸款合同法律關系

　　19.借款人的權利包括()。

　　A.自主決定向第三人轉讓債務B.按合同約定提取和使用全部貸款C.用貸款在有價證券、期貨等方面從事投機經營D.拒絕借款合同以外的附加條件

　　20.對借款人的限制包括()。

　　A.不得向貸款人的上級反映有關情況B.不得在國家規定之外使用貸款從事股本權益性投資C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入D.不得在一個貸款人同一轄區內兩個同級分支機構取得貸款