21、

　　我國國務院金融監督管理機構跟蹤發現某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( )

　　A.培植階段

　　B.處置階段

　　C.融合階段

　　D.清洗階段

　　標準答案： b

　　22、

　　下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是()。

　　A.為匿名的公司所有者提供服務

　　B.由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬

　　C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息

　　D.公司由被提名人根據外國律師的指令登記成立

　　標準答案： c

　　23、 承擔檢查失誤、清收不力責任的是()。

　　A.貸款調查人員

　　B.貸款評估人員

　　C.貸款審查人員

　　D.貸款發放人員

　　標準答案： d

　　24、

　　對借款人的限制說法不正確的是()。

　　A.不得向貸款人提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表

　　B.一般不得用貸款從事股本權益性投資

　　C.可以在一個貸款人同一轄區內的兩個或兩個以上同級分支機構取得貸款

　　D.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入

　　標準答案： c

　　25、 禁止銀行用同業拆借拆入的資金用于()。

　　A.臨時性資金周轉

　　B.固定資產貸款或投資

　　C.票據清算資金

　　D.聯行匯差頭寸不足

　　標準答案： b

　　26、

　　以下哪項不是以公司信用基礎為標準劃分的?()

　　A.人合公司

　　B.資合公司

　　C.兩合公司

　　D.人合兼資合公司

　　標準答案： c

　　27、

　　以下哪項不是我國《公司法》以股東承擔責任的范圍和形式、股東人數多少分類的?()

　　A.無限責任公司

　　B.股份有限公司

　　C.有限責任公司

　　D.國有獨資公司

　　標準答案： a

　　28、

　　關于我國公司資本制度特點的描述不正確的是()。

　　A.《公司法》規定公司設立時，其資本必須以章程加以確定，并應由股東認足、繳足(或募足)

　　B.《公司法》不允許公司資本的分批繳納

　　C.《公司法》規定公司必須有相當的財產與其資本總額相維持

　　D.《公司法》強調公司資本不得任意變更

　　標準答案： b

　　29、

　　商業銀行操作風險的特點是()。

　　A.人為因素在引發操作風險的因素中占有直接的、重要的地位.

　　B.操作風險事件具有發生頻率很高，發生后造成的損失小

　　C.操作風險是銀行經營中最重要的風險

　　D.操作風險內容較信用風險、市場風險簡單

　　標準答案： a

　　30、 下列選項中，()不屬于銀行二級資本。

　　A.留存盈余

　　B.累積性優先股

　　C.儲備重估增值

　　D.損失準備金

　　標準答案： b

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