11. 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為的處罰是( )

　　A. 責(zé)令改正

　　B. 情節(jié)特別嚴(yán)重的可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證

　　C. 有違法所得的，沒收違法所得

　　D. 違法所得超過100萬的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款

　　12. 關(guān)于洗錢，下列說法正確的是( )

　　A. 洗錢是為了掩飾非法收入的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使非法的收入合法化

　　B. 洗錢過程分為處置、培植、融合等三個(gè)階段

　　C. 通過復(fù)雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，這是洗錢的處置階段

　　D. 匿名存款是洗錢的一種方式

　　13. 被稱為“保密天堂”的國家和地區(qū)所具有的特征是( )

　　A. 銀行業(yè)監(jiān)管有嚴(yán)刑峻法 B. 有嚴(yán)格的銀行保密法

　　C. 有寬松的金融規(guī)則 D. 有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法

　　14. 洗錢的方式包括( )

　　A. 偽造商業(yè)票據(jù) B. 走私 C. 利用犯罪所得購置不動產(chǎn) D. 通過證券和保險(xiǎn)業(yè)

　　15. 中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有( )

　　A. 組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控

　　B. 制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況

　　D. 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動

　　16. 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)( )

　　A. 按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

　　B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報(bào)告

　　C. 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可以交易報(bào)告信息

　　D. 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　17. 下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑，可免于報(bào)告的( )

　　A. 同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　B. 自然人外匯買賣交易過程中不同幣種間的轉(zhuǎn)換

　　C. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

　　D. 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

　　18. 下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢的行為未構(gòu)成犯罪、不承擔(dān)刑事責(zé)任的是( )

　　A. 未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

　　B. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

　　C. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　D. 未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的

　　19. 根據(jù)《反洗錢法》第二十三條規(guī)定，對金融機(jī)構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是( )

　　A. 責(zé)令限期改正

　　B. 情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　C. 情急嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

　　D. 追究刑事責(zé)任

　　20. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容是( )

　　A. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工

　　B. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)

　　C. 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限

　　D. 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

　　2011銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》同步練習(xí)

　　2011銀行從業(yè)考試《公共基礎(chǔ)》權(quán)威預(yù)測試卷

　　2011年銀行從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間有調(diào)整