39.( )是指由不完善或有問題的內部程序、人員及系統或外部事件所造成損失的風險。

　　A.操作風險 B.市場風險

　　C.信用風險 D.合規風險

　　40.銀行創新的基本原則不包括( )。

　　A.信息充分披露

　　B.維護客戶利益

　　C.知識產權保護原則

　　D.風險最低原則

　　41.全面的風險管理范圍是指( )。

　　A.管理的風險種類包括信用風險和市場風險

　　B.管理的業務包括資產業務、負債業務、中間業務

　　C.對風險依據統一的標準進行測量

　　D.對風險進行全面的控制和管理

　　42.( )是銀行最為復雜的風險種類，也是銀行面臨的最主要的風險。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.操作風險

　　D.流動性風險

　　43.巴塞爾委員會通過的《巴塞爾資本協議》是衡量單家銀行乃至整個銀行體系穩健性最重要的指標，為各國銀行監管當局提供了統一的資本監管框架。《巴塞爾資本協議》確定了資本的構成，即銀行的資本分為核心資本和附屬資本兩大類，且附屬資本規模不得超過核心資本的( )。

　　A.50% B.80% C.100% D.150%

　　44.投資代客境外理財產品主要面臨( )。

　　A.市場風險和政治風險

　　B.市場風險和信用風險

　　C.政治風險和外交風險

　　D.信用風險和外交風險

　　45.市場約束是資本監管的三大支柱之一，其運作機制主要是依靠( )的利益驅動。

　　A.監管機構

　　B.利益相關者

　　C.高級管理層

　　D.風險管理部門

　　46.金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當( )。

　　A.至少保存五年

　　B.至少保存十年

　　C.立即銷毀

　　D.退還給客戶

　　47.以下屬于法律法規中禁止性的規定是( )。

　　A.不得進行洗錢活動

　　B.法律、法規要求所有經營性、生產性企業依法照章納稅

　　C.商業銀行開辦代客境外理財業務必須向中國銀行業監督管理委員會申請代客理財業務資格

　　D.法律、法規要求所有經營性、生產性企業要遵守會計準則。

　　48.行政處罰( )。

　　A.是對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的行為人的法律制裁

　　B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁

　　C.是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁

　　D.只針對公民，不針對法人

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