11.以下關于合規風險定義正確的有��( )��。��

　　A.�鄙虡I銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁的風險��

　　B.�鄙虡I銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受監管處罰的風險��

　　C.�鄙虡I銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受重大財務損失的風險��

　　D.�鄙虡I銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受聲譽損失的風險��

　　E.�鄙虡I銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受破產的風險

　　12.以下說法正確的是��( )��。��

　　A.�苯�止性規定屬于法律明確規定不可以從事的行為��

　　B.�绷x務性規定是法律要求行為人必須履行的行為��

　　C.�� 程序性規定是指法律法規中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定 ��

　　D.�苯�止性規定是法律要求行為人必須履行的行為��

　　E.�� 義務性規定是指法律法規中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定

　　13.《銀行業監督管理法》規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式有��( )��。

　　A.�苯庸� B.�敝亟M��

　　C.�背蜂N

　　D.�币婪ㄐ�告破產��E.�绷P款

　　14.違約責任的承擔形式有��( )��。��

　　A.�边`約金責任 B.�辟r償損失��

　　C.�睆娭坡男�

　　D.�倍ń鹭熑为�E.�辈扇⊙a救措施

　　15.在接受檢查過程中，銀行業從業人員應該配合監管人員審核所在機構��( )��的一致性。��

　　A.�辟~賬之間

　　B.�北韺嵵�間��

　　C.�辟~實之間

　　D.�辟~表之間��

　　E.�眱韧庵�間

　　16.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響?��( )��

　　A.�� 某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規避法律約束��

　　B.�蹦炽y行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告��

　　C.�蹦炽y行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

　　D.�蹦炽y行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核��

　　E.�蹦炽y行客戶經理熟知與本職工作密切相關的法律、法規和監管規則

　　17.可以開立臨時存款賬戶的情形包括��( )��。��

　　A.�痹O立臨時機構 B.�碑惖嘏R時經營活動��

　　C.�碑惖貥I務往來

　　D.�弊�冊驗資��E.�遍_設分公司

　　18.中國銀行業協會履行的職能主要包括��( )��。��

　　A.�狈�務

　　B.�北O管��

　　C.�本S權

　　D.�弊月瑟�

　　E.�眳f調

　　19.銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有��( )��。��

　　A.�背�非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責��

　　B.�笔熘�銀行的反洗錢義務��

　　C.�北Ｊ厮�在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私��

　　D.�痹趪朗乜蛻綦[私的同時，及時按照要求報告大額交易和可疑交易��

　　E.�庇鲇袊�家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

　　20.商業銀行的存款準備金分為��( )��。��

　　A.�鄙虡I銀行的庫存現金

　　B.�狈ǘù婵顪蕚浣皙�

　　C.�背�額存款準備金

　　D.�绷魍ㄖ鞋F金��

　　E.�本用窈推髽I的定期存款

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