11.根據資產信用風險的大小，將資產分為(　　)風險檔次。

　　A.0

　　B.20%

　　C.50%

　　D.70%

　　E.100%

　　12.下列有關中國銀監會對資本不充足銀行的干預措施說法正確的有(　　)。

　　A.要求商業銀行限制資產增長速度

　　B.要求商業銀行提高風險控制能力

　　C.要求商業銀行限制固定資產購置

　　D.嚴格審批或限制商業銀行增設新機構、開辦新業務

　　E.要求商業銀行在接到銀監會監管意見書的兩個月內，制定切實可行的資本補充計劃

　　13.下列銀行的各業務中存在信用風險的有(　　)。

　　A.同業交易

　　B.貿易融資

　　C.票據承兌

　　D.掉期交易

　　E.金融期貨

　　14.我國商業銀行計算核心資本充足率時，應從資本扣除的項目的有(　　)。

　　A.商譽

　　B.商業銀行對未并表金融機構的資本投資

　　C.商業銀行對非自用不動產和企業的資本投資

　　D.商業銀行對未并表金融機構的資本投資的50%

　　E.商業銀行對非自用不動產和企業的資本投資的50%

　　15.商業銀行提高資本充足率經常主動采用的分母對策有(　　)。

　　A.縮小資產總規模

　　B.貸款出售或貸款證券化

　　C.減少交易賬戶業務

　　D.收回貸款用以購買高質量的國債

　　E.盡量少發放高風險的貸款

　　16.《巴塞爾新資本協議》的三大支柱是(　　)。

　　A.最低資本要求

　　B.商業銀行的效益性目標

　　C.外部監管

　　D.市場約束。

　　E.股東價值最大化

　　17.合規風險管理體系應包括(　　)要素。

　　A.合規政策

　　B.合規管理部門

　　C.合規風險管理計劃

　　D.合規風險識別和管理流程

　　E.合規培訓與教育制度

　　18.《巴塞爾新資本協議》要求銀行信息披露的范圍包括(　　)。

　　A.資本充足率

　　B.資本構成

　　C.風險敞口及風險管理策略

　　D.盈利能力

　　E.管理水平及過程

　　19.根據資本充足率的狀況，關于我國商業銀行的分類的說法正確的有(　　)。

　　A.資本充足率不低于8%，核心資本充足率不低于4%，為資本充足的商業銀行

　　B.資本充足率不低于8%，核心資本充足率不足4%，為資本不足的商業銀行

　　C.資本充足率不足8%，核心資本充足率不足4%，為資本嚴重不充足的商業銀行

　　D.資本充足率不足8%，或核心資本充足率不足4%，為資本不足的商業銀行

　　E.資本充足率不足4%，或核心資本充足率不足2%，為資本嚴重不充足的商業銀行

　　20.下列對銀行金融創新基本原則中“買者自負”的理解正確的是(　　)。

　　A.產品的購買者要從購買行為中獲得利益，也要自己承擔決策風險

　　B.金融投資者要加強自我教育，充分認識金融產品與市場中蘊含的風險，對自己的投資負責

　　C.市場和技術的發展已經使得金融產品越來越復雜，越來越專業，投資者在購買新的金融產品時，不能只關注預期的高收益，還要了解和認識其中的巨大風險

　　D.產品提供方對產品的已知缺陷和風險進行適當的披露，盡可能避免客戶對所購買的產品存在很大的誤解

　　E.即使對客戶進行了不當銷售而使客戶蒙受巨大損失，商業銀行也不應負任何責任