11.中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(　　)。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.4年

　　12.中國銀監(jiān)會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的(　　)的行政強制措施。

　　A.停止其營業(yè)

　　B.限制其所有業(yè)務

　　C.終止其法人資格

　　D.沒收其所有資產

　　13.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員及關聯行為人的賬戶，經(　　)批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　A.中國人民銀行

　　B.地方政府

　　C.紀檢部門

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人

　　14.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是(　　)。

　　A.當日累計30萬元人民幣的現金結匯

　　B.金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易

　　c.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以下的現金繳存

　　D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

　　15.(　　)具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。

　　A.《反洗錢法》

　　B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　C.《金融機構反洗錢規(guī)定》

　　D.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　16.金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是(　　)。

　　A.擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施

　　B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私

　　C.其他不依法履行職責的行為

　　D.按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度

　　17.關于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.國務院銀行業(yè)監(jiān)督機構應當自收到建議之日起20日內予以回復

　　B.中國人民銀行根據執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督

　　C.中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權是提高效率的制度性安排

　　D.對金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)督權

　　18.我國的銀行業(yè)金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合

　　作社等吸收公眾存款的金融機構以及(　　)。

　　A.基金公司

　　B.互助儲蓄銀行

　　C.政策性銀行

　　D.契約型存款機構

　　19.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構的經營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其(　　)進行的談話。

　　A.股東

　　B.董事、高級管理人員

　　C.員工

　　D.監(jiān)事

　　20.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息(　　)。

　　A.立即銷毀

　　B.移交國務院有關部門指定的機構

　　C.保存三年后銷毀

　　D.退還給客戶