一、單項選擇題

　　1.根據金融犯罪(　)的不同，可以將金融犯罪劃分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規避型金融犯罪。

　　A.侵犯的客體

　　B.行為方式

　　C.實施主體

　　D.造成的危害

　　2.金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿(　)周歲，具有辨認控制能力的銀行或者其他金融機構的工作人員。

　　A.14

　　B.16

　　C.18

　　D.22

　　3.下列行為不構成違法行為的是(　)。

　　A.以自制人民幣換取真幣

　　B.出售自制人民幣

　　C.在不知是假幣的情況下使用了假幣

　　D.幫助朋友運輸了假幣，但數額較小

　　4.職務侵占罪與貪污罪的區別不包括(　)。

　　A.犯罪主體不同

　　B.刑罰處罰幅度不同

　　C.犯罪對象不同

　　D.客觀方面不同

　　5.某商業銀行運用其托管的證券投資基金進行證券投資發生重大虧損。這一做法(　)。

　　A.屬于背信運用受托財產罪

　　B.屬于挪用資金罪

　　C.屬于正常經營活動虧損

　　D.違反了《銀行業從業人員職業操守》的規定，但沒有觸犯《刑法》

　　6.以下不屬于挪用資金行為的是(　)。

　　A.挪用資金進行非法活動的

　　B.經當事人允許，正常使用資金

　　C.挪用資金雖未超過3個月，但數額較大，進行營利活動

　　D.挪用資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大，超過3個月未還

　　7.下列銀行業犯罪中，其主觀方面不是故意的是(　)。

　　A.職務侵占罪

　　B.票據詐騙罪

　　C.變造貨幣罪

　　D.簽訂、履行合同失職被騙罪

　　8.集資詐騙罪的客體是(　)。

　　A.貸款

　　B.信用證項下當事人的財產

　　C.社會公眾的財產與國家的金融秩序

　　D.信用卡管理制度

　　9.犯持有、使用假幣罪數額巨大的，(　)。

　　A.處三年以下有期徒刑，并處一萬元以上十萬元以下罰金

　　B.處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金

　　C.處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上二十萬元以下罰金

　　D.處十年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金

　　二、多項選擇題

　　1.下列屬于違法行為的有(　)。

　　A.冒用他人的本票騙取財物

　　B.使用單位資金自己設立私人公司

　　C.銀行信貸人員向銀行行長親屬任董事長的公司發放信用

　　貸款

　　D.吸收客戶資金不入賬，直接用于發放貸款

　　E.為了提高業績，銀行信貸人員未審查借款人的償還能力就發放貸款，使銀行蒙受巨額損失

　　2.根據金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為(　)。

　　A.針對銀行的犯罪

　　B.銀行人員職務犯罪

　　C.詐騙型金融犯罪

　　D.偽造型金融犯罪

　　E.規避型金融犯罪

　　3.以下對金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的說法中，正確的是(　)。

　　A.本罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度

　　B.本罪主體是特殊主體，為年滿16周歲，具有辨認控制能力的自然人

　　C.本罪主觀方面是故意，即明知是假幣而購買，或者明知是假幣而將其調換為真幣

　　D.本罪主體是特殊主體，為年滿16周歲，具有辨認控制能力的銀行或者其他金融機構的工作人員

　　E.本罪客觀方面表現為變造

　　4.偽造、變造金融票證罪客觀方面表現為偽造、變造金融票證的行為，包括(　)。

　　A.偽造貨幣

　　B.偽造、變造匯票、本票、支票

　　C.偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證

　　D.偽造、變造信用證或附隨的單據、文件

　　E.偽造信用卡

　　5.銀行業相關職務犯罪包括(　)。

　　A.職務侵占罪

　　B.挪用資金罪

　　C.非國家工作人員受賄罪

　　D.簽訂、履行合同失職被騙罪

　　E.保險詐騙罪

　　三、判斷題

　　1.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位。 (　)

　　對　 錯

　　2.金融犯罪的對象只能是人。 (　)

　　對　 錯

　　3.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。(　)

　　對　 錯

　　4.金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意。(　)

　　對　 錯

　　5.貸款詐騙罪的主體是一般主體，單位也構成本罪。(　)

　　對　 錯

　　6.吸收客戶資金不入賬罪主觀方面是故意，以非法牟利目的為必要。 (　)

　　對　 錯

　　7.違法票據承兌、付款、保證罪主觀方面一般是故意，也可能是過失。對造成重大損失，行為人不需要明確認識到。(　)

　　對　 錯

　　8.背信運用受托財產罪屬于結果犯，必須是“情節嚴重的”，才構成犯罪，這也是區分罪與本罪的重要界限。(　)

　　對　 錯

　　9.個人可以構成背信運用受托財產罪的主體。(　)

　　對　 錯

　　10.單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。(　)

　　對　 錯

　　11.貸款詐騙罪主觀方面是故意，但不是必須要具有非法占有目的。(　)

　　對　 錯