答案部分

　　一、單項選擇題

　　1.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P145

　　接管期限最長不得超過2年。

　　2.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P149

　　對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經銀行業監督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　3.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P156

　　金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　4.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P157

　　建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是中國反洗錢監測分析中心的職責之一。

　　5.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P157-158

　　單筆或者當日累計人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，屬于大額交易。所以A說法正確。

　　6.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P158

　　BCD都是可以免予大額交易報告的。

　　7.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P153

　　保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法。二是有寬松的金融規則。三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。

　　8.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P152

　　處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。

　　9.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P143

　　《中國人民銀行法》規定，國務院銀行業監督管理機構應當自收到建議之日起三十日日內予以回復。

　　10.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P143

　　為加強對銀行業的監督管理，國務院于2003年3月19日設立了銀監會。

　　11.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P149

　　撤職屬于行政處分。

　　二、多項選擇題

　　1.

　　【正確答案】：ACDE

　　【答案解析】：參見教材P157

　　中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;(2)建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;(3)按照規定向中國人民銀行報告分析結果;(4)按照金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可能交易報告;(5)經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料;(6)中國人民銀行規定的其他職責。

　　2.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P149-150

　　行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。所以A說法有誤。吊銷銀行某業務許可證是一種行政處罰，所以D說法有誤。

　　3.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見教材P144—145

　　4.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見教材P152—154

　　最常見的洗錢方式有：

　　(1)借用金融機構。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空殼公司。(4)利用現金密集行業。(5)偽造商業票據。(6)走私。(7)利用犯罪所得直接購置不動產和動產。(8)通過證券和保險業洗錢。

　　5.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P152

　　洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。

　　6.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見教材P155-156

　　金融機構的反洗錢義務：(1)健全反洗錢內部控制制度;(2)建立客戶身份識別制度;設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作;(3)金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(保存5年以上);(4)金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度;(5)金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

　　7.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P150

　　AD屬于行政處罰。

　　8.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見教材P145

　　按照《銀行業監督管理法》的規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產。

　　三、判斷題

　　1.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P142

　　中國人民銀行不再直接審批、監管金融機構，而主要專注于貨幣政策的制定和執行。

　　2.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P158

　　如未發現交易可疑的，有些大額交易是可以免予報告的。

　　3.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P142

　　4.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P150

　　擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的，由國務院行業監督管理機構予以取締。

　　5.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P157

　　國務院反洗錢行政主管部門是中國人民銀行。

　　6.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P144

　　《銀行業監督管理法》第二條第二款規定：“本法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。”需要說明的是，“中華人民共和國境內”不包含我國的香港、澳門特別行政區和臺灣地區。

　　7.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P146

　　重組的目的是對被重組的銀行業金融機構采取對銀行業體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。

　　8.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P154

　　《中華人民共和國反洗錢法》2007年1月1日起施行。

　　9.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P159

　　對于泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的工作人員，依法給予行政處分。

　　10.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P159

　　對于未按照規定履行客戶身份識別義務的工作人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款，而不是紀律處分。

　　11.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P152

　　洗錢者利用金融機構洗錢的技巧包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構。