答案部分

　　一、單項選擇題

　　1.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P214-215

　　根據金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規避型金融犯罪。

　　2.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P218

　　金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿16周歲，具有辨認控制能力的銀行或者其他金融機構的工作人員。

　　3.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P217-218

　　ABD均是違法行為。

　　4.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P238-239

　　主要區別在于：一是犯罪主體不同。二是犯罪對象不同。。三是刑罰處罰幅度不同。

　　5.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P227

　　背信運用受托財產罪，是指銀行或者其他金融機構違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，情節嚴重的行為。

　　6.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P239-240

　　BCD屬于挪用資金的行為。

　　7.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P242

　　簽訂、履行合同失職被騙罪主觀方面是過失，不是故意。

　　8.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P229

　　集資詐騙罪的客體是社會公眾的財產與國家的金融秩序。

　　9.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P219

　　犯持有、使用假幣罪數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

　　二、多項選擇題

　　1.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：以上五點均是違法行為。

　　2.

　　【正確答案】：AB

　　【答案解析】：參見教材P215

　　根據金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務犯罪。

　　3.

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：參見教材P223

　　本罪主體為年滿16周歲，具有辨認控制能力的銀行或者其他金融機構的工作人員，所以 B說法有誤。本罪客觀方面表現為兩種情況：一是購買假幣;二是利用職務上的便利，以假幣換取貨幣，所以E說法有誤。

　　4.

　　【正確答案】：BCDE

　　【答案解析】：參見教材P222

　　偽造、變造金融票證罪客觀方面表現為偽造、變造金融票證的行為，包括：偽造、變造匯票、本票、支票;偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證;

　　偽造、變造信用證或附隨的單據、文件;偽造信用卡。

　　5.

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：參見教材P237—241

　　銀行業相關職務犯罪包括：職務侵占罪;挪用資金罪;非國家工作人員受賄罪;簽訂、履行合同失職被騙罪。

　　三、判斷題

　　1.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P216

　　2.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P215

　　金融犯罪的對象可以是人，也可以是各種金融工具。

　　3.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P215

　　4.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P216

　　金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。

　　5.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P231

　　貸款詐騙罪的主體是一般主體，單位不能構成本罪。

　　6.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P222

　　吸收客戶資金不入賬罪主觀方面是故意，并且根據《刑法修正案(六)》，不以非法牟利目的為必要。

　　7.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P225

　　8.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P227

　　9.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P228

　　個人不能構成背信運用受托財產罪的主體。

　　10.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P229

　　11.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P231

　　貸款詐騙罪主觀方面是故意，并且必須具有非法占有目的。