多項(xiàng)選擇題

　　1.商業(yè)銀行可將拆入資金用在(ACE)。

　　A.臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金補(bǔ)足

　　B.投資股票

　　C.調(diào)劑頭寸

　　D.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

　　E.彌補(bǔ)票據(jù)清算的不足

　　2.下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的有(ABD)。

　　A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

　　B.建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度

　　C.于破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀全部資料和記錄

　　D.建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　　E.與國際反洗錢機(jī)構(gòu)建立日常溝通機(jī)制

　　3.銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施包括(ABCDE)。

　　A.對(duì)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的限制其業(yè)務(wù)開展

　　B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行接管

　　C.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行審慎性監(jiān)督管理談話

　　D.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金

　　E.對(duì)可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，依法促成其重組

　　4.在貸款業(yè)務(wù)中，借款人( AD )。

　　A.可以使用貸款購買股票

　　B.應(yīng)當(dāng)按借款合同約定用途使用貸款

　　C.可以自行將債務(wù)轉(zhuǎn)給第三人

　　D.可以拒絕借款合同以外的附加條件

　　E..可以用貸款從事房地產(chǎn)炒作

　　5.貸款人的權(quán)利包括(ABCDE)。

　　A.有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人的強(qiáng)令貸款要求

　　B.有權(quán)按照合同約定要求借款人提前歸還貸款

　　C.有權(quán)依照合同約定從借款人賬戶上扣劃本金和利息

　　D.有權(quán)要求借款人提供借款相關(guān)的資料

　　E.有權(quán)了解借款人的財(cái)務(wù)狀況