2013年銀行從業資格考試《公共基礎》單選習題

　　練習6:銀行從業職業操守相關規定

　　1.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是()。

　　a.熟知向客戶推薦的產品

　　b.銀行產品部門工作人員向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

　　c.熟知與自身崗位相關的有關法規

　　d.熟知業務處理流程

　　2.以明示或暗示方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議，違反了銀行業從業人員()的準則。

　　a.崗位職責

　　b.信息保密

　　c.內幕交易

　　d.監管規避

　　3.銀行業從業人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向()報告，尋求內部專業支持。

　　a.中國銀監會

　　b.同級主管

　　c.中國銀行業協會

　　d.上級主管

　　4.銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是()。

　　a.因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

　　b.在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了不耐煩的神態

　　c.設置明顯的標志，將為vip客戶提供服務的營業場所與一般營業地點區分開來

　　d.耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶

　　5.銀行業從業人員應當做到授信盡職，不屬于審核申請貸款企業的情況是()。

　　a.了解該企業所處行業情況

　　b.若該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況

　　c.了解客戶所在區域的信用環境

　　d.必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況

　　6.我國《銀行業從業人員職業操守》于()起正式通過并實施。

　　a.1995年3月

　　b.2000年8月

　　c.2003年4月

　　d.2007年2月

　　7.在發生利益沖突時，銀行業從業人員應當申請回避，下列()行為存在明顯不當。

　　a.以一般交易條件向關系人發放貸款

　　b.依據客戶實際情況推薦合適的金融產品

　　c.以優勢條件向朋友提供金融產品

　　d.在沒有明確內部優惠政策時與普通消費者一樣購買本機構金融產品

　　8.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并h頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率，該做法()。

　　a.沒有做到向客戶充分提示風險

　　b.由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

　　c.該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的

　　d.以上說法都不對

　　9.以下()行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露的規定。

　　a.某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

　　b.在向普通群眾介紹產品合約的時候，對產品性質、法律關系含糊其辭

　　c.銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

　　d.銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

　　10.法院持法定手續到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況，該行某業務員因與該貿易公司保持著很好的業務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了()的規定。

　　a.反洗錢

　　b.協助執行

　　c.內幕交易

　　d。監管規避

　　11.《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應()。

　　a.開除

　　b.通報同業

　　c.解除勞動合同

　　d.罰款

　　12.銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，并建立()制度。

　　a.周報

　　b.保密

　　c.重大事項報告

　　d.應急處理

　　13.工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員()。

　　a.應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

　　b.不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問

　　c.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

　　d.應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告

　　14.下列不符合銀行業從業人員職業操守中“協助執行”規定的是()。

　　a.及時通知客戶法院查詢其存款狀況，并協助客戶轉移財產

　　b.及時向內部支持部門尋求支持，確保獲得專業指導

　　c.認真核實執行人員的身份及法定證件，審核來函的法定要件

　　d.以專業、中立的態度對待協助執行請求，不搪塞、不推諉

　　15.下列選項中，不屬于處理銀行業從業人員與客戶關系原則的是()。

　　a.熟知業務

　　b.專業勝任

　　c.利益沖突

　　d.信息保密