2013年銀行從業資格考試《公共基礎》判斷題

　　練習5:銀行業監管及反洗錢法律規定

　　1.中國人民銀行依法履行對銀行業監督管理的職能。(　　)

　　2.執行有關銀行間同業拆借市場的行為屬于中國人民銀行的建議檢查監督權。(　　)

　　3.銀行業金融機構發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，中國銀監會可依法對其接管或促成機構重組。(　　)

　　4.行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。(　　)

　　5.金融機構未經任職資格審查任命高級管理人員的，應處以30萬元以上罰款。(　　)

　　6.在洗錢過程的融合階段，洗錢者通過復雜的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。(　　)

　　7.單位銀行賬戶之間當日累計人民幣l00萬元以上的轉賬屬于大額交易。(　　)

　　8.金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。(　　)

　　9.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務的掉期交易屬于應報告的大額交易。(　　)

　　10.中國人民銀行與中國銀監會同時擁有對銀行類金融機構的檢查監督權，會導致對銀行業金融機構的雙重檢查和雙重處罰。(　　)