三、判斷題

　　1.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P142

　　中國人民銀行不再直接審批、監管金融機構，而主要專注于貨幣政策的制定和執行。

　　2.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P158

　　如未發現交易可疑的，有些大額交易是可以免予報告的。

　　3.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P142

　　4.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P150

　　擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的，由國務院行業監督管理機構予以取締。

　　5.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P157

　　國務院反洗錢行政主管部門是中國人民銀行。

　　6.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P144

　　《銀行業監督管理法》第二條第二款規定：“本法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。”需要說明的是，“中華人民共和國境內”不包含我國的香港、澳門特別行政區和臺灣地區。

　　7.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P146

　　重組的目的是對被重組的銀行業金融機構采取對銀行業體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。

　　8.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P154

　　《中華人民共和國反洗錢法》2007年1月1日起施行。

　　9.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P159

　　對于泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的工作人員，依法給予行政處分。

　　10.

　　【正確答案】：錯

　　【答案解析】：參見教材P159

　　對于未按照規定履行客戶身份識別義務的工作人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款，而不是紀律處分。

　　11.

　　【正確答案】：對

　　【答案解析】：參見教材P152

　　洗錢者利用金融機構洗錢的技巧包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構。

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