21.銀行的代理業務包括(　　)。

　　A.代保管業務

　　B.代理銀行業務

　　C.代理證券業務

　　D.代理保險業務

　　E.代收代付業務

　　22.下列屬于代客外匯交易的是(　　)。

　　A.即期外匯買賣

　　B.遠期外匯買賣

　　C.外匯掉期

　　D.外匯期權

　　E.包買票據業務

　　23.依據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，按照管理運作方式的不同，個人理財業務可分為(　　)。

　　A.理財計劃

　　B.私人銀行服務

　　C.投資理財服務

　　D.理財顧問服務

　　E.綜合理財服務

　　24.下列屬于風險識別的主要方法的是(　　)。

　　A.風險專家調查列舉法

　　B.資產財務狀況分析法

　　C.情景分析法

　　D.分解分析法

　　E.失誤樹分析法

　　25.對違反銀行業監督管理的規定，需要追究法律責任的形式包括(　　)。

　　A.刑事責任

　　B.民事責任

　　C.行政處分

　　D.行政處罰

　　E.其他行政處理措施

　　26.《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向社會公眾披露(　　)。

　　A.財務會計報告

　　B.風險管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項

　　D.員工中所有的違法違規處理結果

　　E.客戶交易數據

　　27.常見的洗錢方式包括(　　)。

　　A.借用金融機構

　　B.偽造商業票據

　　C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產

　　D.通過證券和保險業洗錢

　　E.借用空殼公司

　　2B.根據《擔保法》規定，可以質押的權利包括(　　)。

　　A.匯票、本票、支票

　　B.存款單、倉單、提單

　　C.土地所有權

　　D.依法可以轉讓的股份、股票

　　E.可以轉讓的專利權中的財產權

　　29.以下銀行各業務中，存在信用風險的有(　　)。

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔保

　　D.票據承兌

　　E.掉期交易

　　30.風險管理流程包括(　　)。

　　A.風險識別

　　B.風險計量

　　C.風險監測

　　D.風險阻隔

　　E.風險控制

　　31.銀行資本的作用包括(　　)。

　　A.滿足銀行正常經營對長期資金的需要

　　B.吸收損失和維持市場信心

　　C.為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力

　　D.限制銀行過度業務擴張和風險承擔

　　E.只有A和B

　　32.《巴塞爾新資本協議》的新增內容包括(　　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩健經營、安全運行的核心指標

　　B.操作風險的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.計量信用風險的內部評級法

　　E.外部監管和市場約束

　　33.中國銀監會可以根據我國商業銀行資本充足率的狀況采取不同的干預措施。下列關

　　于干預措施的說法中，正確的有(　　)。

　　A.資本充足率為6%、核心資本充足率為4.5%的銀行在接到銀監會監管意見書的兩個月，要制定切實可行的資本補充計劃

　　B.對資本充足率為B.5%、核心資本充足率為4.5%的銀行，可以限制該銀行介入部分高風險業務

　　C.對資本充足率為6%、核心資本充足率為3%的銀行，可以要求該銀行降低風險資產的規模

　　D.對資本充足率為9.5%、核心資本充足率為4.5%的銀行，要防止該銀行資本充足率降到最低標準以下

　　E.對資本充足率為3.5%、核心資本充足率為l.5%的銀行，可以下發監管意見書，在意見書中描述銀監會將采取措施的詳細實施計劃

　　34.金融創新中堅持的四個“認識”原則是指(　　)。

　　A.認識你的成本

　　B.認識你的業務

　　C.認識你的風險

　　D.認識你的客戶

　　E.認識你的交易對手

　　35.銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的(　　)。

　　A.特征和收益

　　B.風險

　　C.法律關系

　　D.業務處理流程

　　E.風險控制框架

　　36.下列關于商業銀行監事會的說法中，正確的有(　　)。

　　A.為保證監事會的獨立性，監事必須是由股東大會選舉的外部監事

　　B.注冊資本在10億元人民幣以上的商業銀行，外部監事的人數不得少于3人

　　C.監事會可以對銀行經營業務、會計事務、董事會濫用職權的行為進行監督

　　D.監事會對董事會負責，負責執行董事會的決策

　　E.監事會是與董事會并列的監督機關，代表股東大會行使監督職能

　　37.銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有(　　)。

　　A.除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

　　B.熟知銀行的反洗錢義務

　　C.保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私

　　D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

　　E.應當履行對客戶盡職調查的義務

　　3B.銀行業從業人員離職時，下列做法正確的是(　　)。

　　A.應當歸還相關辦公物品

　　B.應當妥善交接工作

　　C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

　　D.應當歸還所欠公司費用

　　E.可以帶走所在機構的工作資料

　　39.銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向(　　)舉報。

　　A.上級機構

　　B.所在機構的監督管理部門

　　C.國家司法機關

　　D.人大

　　E.政協

　　40.下列關于銀行業從業人員行為的說法，不正確的有(　　)。

　　A.為了避免發生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構銷售的金融產品

　　B.即使離職后，也不能透露任何客戶資料

　　C.可以根據內幕信息為客戶提供理財建議

　　D.在業務活動中可以將內幕消息告知機構內的所有人員

　　E.應當及時向有關機構報告客戶的大額和可疑交易

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