第11題

　　1984年，為了把農村信用社辦成真正的合作金融組織，國務院提出要恢復和加強農村信用的“三性”，這“三性”指的是( )。

　　A 管理上的民主性

　　B 經營上的靈活性

　　C 核算上的獨立性

　　D 組織上的群眾性

　　E 操作上的時效性

　　【正確答案】：A,B,D

　　第12題

　　以下屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機構的是( )。

　　A 中國銀行業(yè)協會

　　B 北方期貨公司

　　C 國家開發(fā)銀行

　　D 中國人民銀行

　　E 廣州市農村信用合作聯社

　　【正確答案】：C,E

　　[答案解析] 中國銀行業(yè)協會是行業(yè)自律組織;北方期貨公司受證監(jiān)會監(jiān)管，且是非銀行金融機構;中國人民銀行是央行，是行政部門，不是銀行業(yè)金融機構。

　　第13題

　　在總結國內外監(jiān)管經驗的基礎上，銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念，包括( )。

　　A “管風險”

　　B “管內控”

　　C “管機構”

　　D “提高透明度”

　　E “管法人”

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　第14題

　　戰(zhàn)略風險主要來自于下列哪幾個方面( )。

　　A 銀行戰(zhàn)略目標的整體兼容性

　　B 為實現戰(zhàn)略目標而制定的經營戰(zhàn)略

　　C 為這些戰(zhàn)略目標而動用的資源

　　D 執(zhí)行、交割及流程管理不完善

　　E 戰(zhàn)略實施過程的質量

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　第15題

　　根據《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》規(guī)定，下列屬于免于報告交易的是( )。

　　A 當日累計50萬元人民幣的現鈔兌換

　　B 金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易

　　C 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

　　D 金融機構在黃金交易所進行的黃金交易

　　E 個人銀行賬戶之間單筆外幣等值12萬美元的款項劃轉

　　【正確答案】：B,C,D

　　第16題

　　合同的書面形式有( )。

　　A 合同書

　　B 信件

　　C 電傳

　　D 電報

　　E 電子郵件

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　第17題

　　下列能提高商業(yè)銀行資本充足率的是( )。

　　A 提高風險加權總資產

　　B 提高市場風險資本

　　C 發(fā)行可轉換債券

　　D 發(fā)行普通股

　　E 降低操作風險資本

　　【正確答案】：C,D,E

　　第18題

　　關于銀行客戶教育，下列說法正確的是( )。

　　A 客戶教育是為了切實保護客戶利益

　　B 客戶教育的原因是客戶風險承受意識較低

　　C 客戶教育的內容之一是為客戶提供相關信息和培訓

　　D 銀行進行客戶教育，就是要提高客戶的金融素質

　　E 客戶教育要使客戶接受和遵循“買者自負”這一市場經濟基本原則

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　第19題

　　下列關于簽訂、履行合同失職被騙罪的表述中，正確的有( )。

　　A 致使國家利益遭受到特別重大損失的，處無期徒刑

　　B 數額較大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　C 單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員按規(guī)定處罰

　　D 犯簽訂、履行合同失職被騙罪的，處3年以下有期徒刑或者拘役

　　E 致使國家利益遭受到特別重大損失的，處3年以上7年以下有期徒刑

　　【正確答案】：D,E

　　第20題

　　中國人民銀行應當履行的反洗錢職責有( )。

　　A 組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測

　　B 對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制定的要求

　　C 向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況

　　D 發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告

　　E 制定或會同國務院有關金融監(jiān)管機構制定金融機構反洗錢規(guī)章

　　【正確答案】：A,C,E

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