第11題

　　根據銀行業從業人員操守規定，作為一名銀行業從業人員，不可或缺的知識包括( )。

　　A 對宏觀經濟和金融狀況有較全面的了解

　　B 熟知與自身崗位相關的銀行業務及與管理有關的法規

　　C 具備勝任本職工作的相關專業知識和技能

　　D 對金融監管體制和所從事業務涉及的監管規定有較深的了解

　　E 對銀行在現代經濟中的作用有所了解

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析] 作為一名銀行業從業人員，以下三個方面的知識是不可或缺的：一是對宏觀經濟和金融狀況有較為全面的認識和了解，并對銀行在現代經濟中所起的作用有所了解;二是熟知與自身崗位相關的銀行業務及與管理有關的法規，并對金融監管體制和所從事業務涉及的監管規定有較為深入的了解;三是具備勝任本職工作的相關專業知識和技能。

　　第12題

　　銀行的代理業務包括( )。

　　A 代保管業務

　　B 代理銀行業務

　　C 代理證券業務

　　D 代理保險業務

　　E 代收代付業務

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　[答案解析] 銀行的代理業務包括代收代付業務、代理銀行業務、代理證券業務、代理保險業務、其他代理業務。

　　第13題

　　( )屬于短期貸款。

　　A 流動資金貸款

　　B 項目貸款

　　C 房地產開發貸款

　　D 法人賬戶透支

　　E 個人住房貸款

　　【正確答案】：A,D

　　[答案解析] 短期貸款包括流動資金貸款、流動資金循環貸款和法人賬戶透支。

　　第14題

　　下列屬于商業銀行內部控制具體措施的是( )。

　　A 建立和保持書面程序，以持續對各類風險進行有效的識別與評估

　　B 董事會與高級管理層要求下級部門及時報告經營管理情況和特別情況，根據檢查情況提出內部控制缺失情況，督促職能管理部門改進

　　C 審查遵循風險暴露限制方面的合規性，違規時繼續跟蹤檢查

　　D 根據若干限制條件對各項業務、管理活動進行審批與授權，明確各級的管理責任

　　E 實行適當的職責分工，認定潛在的利益沖突并使之最小化

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　[答案解析] A選項屬于風險識別與評估的要求。內部控制的具體控制措施包括：高層檢查、行為控制、實物控制、風險暴露限制的審查、審批與授權、驗證與核實、不兼容崗位的適當分離。BCDE分別是高層檢查、風險暴露限制的審查、不兼容崗位的適當分離的具體內容。

　　第15題

　　我國開放式基金的銷售渠道包括( )。

　　A 基金公司直銷

　　B 金融公司代銷

　　C 銀行代銷

　　D 證券公司代銷

　　E 專業銷售經紀公司代銷

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　[答案解析] 目前我國開放式基金的銷售渠道主要包括：基金公司直銷、銀行及證券公司等機構代銷以及新起步的專業銷售經紀公司代銷三個渠道。

　　第16題

　　下列屬于銀監會的監管理念的是( )。

　　A 管風險

　　B 提高透明度

　　C 管機構

　　D 管法人

　　E 管內控

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　[答案解析] 銀監會提出了銀行業監管的新理念，即“管風險、管法人、管內控、提高透明度”。

　　第17題

　　下列關于整存零取定期存款方式的說法，正確的有( )。

　　A 本金可全部提前支取，不可部分提前支取

　　B 本金既可全部提前支取，也可部分提前支取

　　C 利率高于活期存款

　　D 利息于期滿結清時支取

　　E 可以一個月或幾個月取息一次

　　【正確答案】：A,C,D

　　[答案解析] 整存零取的本金可全部提前支取，不可部分提前支取。其利息于期滿結清時支取。E選項是存本取息存款方式的取息方式。

　　第18題

　　可以開立臨時存款賬戶的情形包括( )。

　　A 設立臨時機構

　　B 日常轉賬結算

　　C 異地臨時經營活動

　　D 注冊驗資

　　E 以上全對

　　【正確答案】：A,C,D

　　[答案解析] 可以開立臨時存款賬戶的情形包括：設立臨時機構、異地臨時經營活動、注冊驗資。該種賬戶的有效期最長不得超過2年。

　　第19題

　　根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列( )交易在未發現交易可疑的情況下，可免于大額交易報告。

　　A 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

　　B 交易一方為各級黨的機關及其下屬的各類企事業單位

　　C 金融機構內部調撥資金

　　D 國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易

　　E 國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　[答案解析] B選項應為交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊的。(不含其下屬的各類企事業單位。)

　　第20題

　　根據《公司法》的規定，有限責任公司董事會的職責包括( )。

　　A 對公司增加或者減少注冊資本作出決議

　　B 決定公司內部管理機構的設置

　　C 執行股東會決議

　　D 制定公司的基本管理制度

　　E 組織變更、解散、清算、修改公司章程

　　【正確答案】：B,C,D

　　[答案解析] BCD選項都屬于董事會職責。但是公司注冊資本是不輕易變動的，要進行任何變更都需由公司股東大會作出決議，并由代表三分之二以上表決權的股東通過，并需進行相應變更登記。E也是由股東大會決定的。

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