第11題

　　根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員操守規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識包括( )。

　　A 對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較全面的了解

　　B 熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　C 具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能

　　D 對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解

　　E 對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用有所了解

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析] 作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，以下三個方面的知識是不可或缺的：一是對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較為全面的認識和了解，并對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中所起的作用有所了解;二是熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)，并對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解;三是具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能。

　　第12題

　　銀行的代理業(yè)務(wù)包括( )。

　　A 代保管業(yè)務(wù)

　　B 代理銀行業(yè)務(wù)

　　C 代理證券業(yè)務(wù)

　　D 代理保險業(yè)務(wù)

　　E 代收代付業(yè)務(wù)

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　[答案解析] 銀行的代理業(yè)務(wù)包括代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險業(yè)務(wù)、其他代理業(yè)務(wù)。

　　第13題

　　( )屬于短期貸款。

　　A 流動資金貸款

　　B 項目貸款

　　C 房地產(chǎn)開發(fā)貸款

　　D 法人賬戶透支

　　E 個人住房貸款

　　【正確答案】：A,D

　　[答案解析] 短期貸款包括流動資金貸款、流動資金循環(huán)貸款和法人賬戶透支。

　　第14題

　　下列屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制具體措施的是( )。

　　A 建立和保持書面程序，以持續(xù)對各類風(fēng)險進行有效的識別與評估

　　B 董事會與高級管理層要求下級部門及時報告經(jīng)營管理情況和特別情況，根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制缺失情況，督促職能管理部門改進

　　C 審查遵循風(fēng)險暴露限制方面的合規(guī)性，違規(guī)時繼續(xù)跟蹤檢查

　　D 根據(jù)若干限制條件對各項業(yè)務(wù)、管理活動進行審批與授權(quán)，明確各級的管理責(zé)任

　　E 實行適當(dāng)?shù)穆氊?zé)分工，認定潛在的利益沖突并使之最小化

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　[答案解析] A選項屬于風(fēng)險識別與評估的要求。內(nèi)部控制的具體控制措施包括：高層檢查、行為控制、實物控制、風(fēng)險暴露限制的審查、審批與授權(quán)、驗證與核實、不兼容崗位的適當(dāng)分離。BCDE分別是高層檢查、風(fēng)險暴露限制的審查、不兼容崗位的適當(dāng)分離的具體內(nèi)容。

　　第15題

　　我國開放式基金的銷售渠道包括( )。

　　A 基金公司直銷

　　B 金融公司代銷

　　C 銀行代銷

　　D 證券公司代銷

　　E 專業(yè)銷售經(jīng)紀公司代銷

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　[答案解析] 目前我國開放式基金的銷售渠道主要包括：基金公司直銷、銀行及證券公司等機構(gòu)代銷以及新起步的專業(yè)銷售經(jīng)紀公司代銷三個渠道。

　　第16題

　　下列屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管理念的是( )。

　　A 管風(fēng)險

　　B 提高透明度

　　C 管機構(gòu)

　　D 管法人

　　E 管內(nèi)控

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　[答案解析] 銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念，即“管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”。

　　第17題

　　下列關(guān)于整存零取定期存款方式的說法，正確的有( )。

　　A 本金可全部提前支取，不可部分提前支取

　　B 本金既可全部提前支取，也可部分提前支取

　　C 利率高于活期存款

　　D 利息于期滿結(jié)清時支取

　　E 可以一個月或幾個月取息一次

　　【正確答案】：A,C,D

　　[答案解析] 整存零取的本金可全部提前支取，不可部分提前支取。其利息于期滿結(jié)清時支取。E選項是存本取息存款方式的取息方式。

　　第18題

　　可以開立臨時存款賬戶的情形包括( )。

　　A 設(shè)立臨時機構(gòu)

　　B 日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算

　　C 異地臨時經(jīng)營活動

　　D 注冊驗資

　　E 以上全對

　　【正確答案】：A,C,D

　　[答案解析] 可以開立臨時存款賬戶的情形包括：設(shè)立臨時機構(gòu)、異地臨時經(jīng)營活動、注冊驗資。該種賬戶的有效期最長不得超過2年。

　　第19題

　　根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列( )交易在未發(fā)現(xiàn)交易可疑的情況下，可免于大額交易報告。

　　A 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

　　B 交易一方為各級黨的機關(guān)及其下屬的各類企事業(yè)單位

　　C 金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

　　D 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

　　E 國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　[答案解析] B選項應(yīng)為交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊的。(不含其下屬的各類企事業(yè)單位。)

　　第20題

　　根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會的職責(zé)包括( )。

　　A 對公司增加或者減少注冊資本作出決議

　　B 決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置

　　C 執(zhí)行股東會決議

　　D 制定公司的基本管理制度

　　E 組織變更、解散、清算、修改公司章程

　　【正確答案】：B,C,D

　　[答案解析] BCD選項都屬于董事會職責(zé)。但是公司注冊資本是不輕易變動的，要進行任何變更都需由公司股東大會作出決議，并由代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過，并需進行相應(yīng)變更登記。E也是由股東大會決定的。

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